浅析新形势下承运人无单放货风险规避与防范

1 无单放货产生原因及市场形式

所谓无单放货就是指承运人在提货人未提供正本提单的情况下交付货物的行为或现象。除个宗贸易存在欺诈或恶意不赎单情况外，大部分的无单放货皆因航期短而单证流转过程过长，导致船舶到港时进口商还未获得正本提单。进入21 世纪后，由于先进航运技术和装卸设备的采用，船速提高，船舶航行时间大幅缩短，然而单证流转仍然停留于传统方式。国际贸易实务中，通常以信用证付款为主，而其作为一独立的银行信用，只要单证不冲突，银行就必须付款，所以在开立信用证方面银行均表现得十分小心谨慎。这样往往造成单证的延迟，贸易双方及承运人为了减少利益损失，进口商可能凭借即将到手的正本提单要求承运人无单放货，而承运人也往往因为港口费用或船期安排等因素无单放货。我国现行《海商法》并没有明确无单放货的免责情况，仅仅是在2005 年《第二次全国涉外商事海事审判工作会议纪要》中以会议纪要的形式作了规定。

面对日益增长的无单放货现象，为了维护我国提单制度和航运、贸易秩序，最高法院结合上述会议纪要的精神，于2009 年出台了针对无单放货的司法解释――《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》(以下简称《无单放货规定》)，对无单放货的免责事由作出了新规定。同时，在航运业低迷、货主日益强势的情况下，《鹿特丹规则》更加代表了国际货物运输的发展方向。因此，本文将从《无单放货规定》及《鹿特丹规则》的角度，探讨在利益驱使或无奈选择无单放货的情况下，承运人如何降低甚至规避无单放货的风险。

2 承运人无单放货类型及风险防范建议

2.1 凭副本提单和保函无单放货为了减轻承运人所承担的风险及缓和各方关系，航运实践中出现一种无正本提单放货的做法，即承运人凭提货人提供的副本提单和保函交付货物。经过长期的实践，这种做法逐渐成为一种商业习惯。在当前无单放货不可避免的情况下，凭副本提单加保函提货不失为一种防范风险的良策，但这并不代表承运人就高枕无忧了，因为提货保函实际上是承运人将风险转嫁给提货人的一种赔偿协议，其仅仅在承运人、担保人与提货人之间发生效力，当持有正本提单的第三人出现时，保函不能成为对抗第三人的证据。面对正本提单持有人的权利主张，承运人不能拒绝，需承担无单放货的责任，在给予第三人应有的赔偿后，再凭保函向提货人追偿。此外，保函是否有效需经过法院的认定。商业行为中，只有善意的保函才是有效的，恶意的保函无效。保函能否真正为承运人提供足够的保证效力，与担保人的资信状况密切相关。在这样的情况下，保函的质量决定了承运人承担的风险大小，以及在正本提单持有人出现后，承运人能否得到合理的赔偿。因此，承运人在接受保函(必须是保函正本)时，要对担保人进行资格审定。担保人应具备一定的资信能力，有足够的无抵押、产权清晰的不动产。

承运人最好接受国家银行或者金融机构出具的保函，切忌接受提货人个人提供或由第三方公司出具的保函。1981 年北京某公司诉ZWY总公司无单放货案中，ZWY 公司接受的是泰国军人银行的保函，案发后，在多方协调下，无单放货的责任由泰国军人银行承担，赔偿发货人全部损失货款及利息，承运人由此成功转嫁风险。同时，保函的内容应做到规范、清晰，尽可能广泛，以涵盖无单放货后可能出现的各种情况，包括被保证人、保证的具体事项、保证责任、保证方的签字盖章等。2001 年X X公司诉广西FC船务代理公司无单放货案中，农行梧州地区分行国际业务部出具的我行同意担保该船货的正本提单尽快交回你公司的保函内容不规范，保证事项不具体明确，对出现后果应承担的责任约定不清，而FC 船务代理公司又根本没有取得保函原件，法庭开庭时提供的是传真件复印件，导致FC 船务代理公司在案件中处于极其不利的位置。从以上2 个案例可以看出，承运人凭副本提单加保函放货仍然存在一定的风险，而一张有效、规范的保函对承运人在实践中规避风险起着十分关键的作用。

3 结语

在竞争日益激烈的航运市场，承运人必须提高服务质量，以客户导向服务来保持市场份额。为了方便客户和提高运营效率，无单放货出现的几率必将越来越高。笔者在承运人采取无单放货时给予一定的建议和提醒，但并不代表笔者支持无单放货。无单放货虽然不是明确的违法行为，但其存在着违约和侵害第三方利益的潜在威胁。即使承运人采取合理有效的风险规避手段，在发生无权侵害时，承运人始终处于第一对抗的位置，必须先赔偿申诉人的损失，再向担保人追偿，仲裁或者起诉也将耗费承运人极大的人力和资金成本。因此，一个稳健谨慎的承运人必须懂得坚持凭正本提单放货，或采用其他运输单据，如电子提单、海运单等，才可让自己处于不败之地。