美国5次加息，到底“洗劫”了全球多少财富？

自从疫情以来，全球各国都面临着很高的通胀率，直接影响着老百姓的生活。通货膨胀是直接和货币挂钩的，一般是市场上货物供应不足，价格大涨，货币贬值。也就是说通胀率越高，货币贬值越严重。

然而，有一个国家很特别，一边通胀率居高不下，一边货币却不断升值，完全违背了通货膨胀的概念，它就是美国。

高通胀率，货币却升值，美国是如何做到的？

01

美元是世界通用货币

如今是一个全球化的社会，世界各国之间不但有贸易往来，还有债务、投资等往来，但每个国家都有自己的货币，该怎么交易？

两国交易用谁的货币好像对方都不愿意，于是就出现了一个“中间货币”，它就是美元。美元成为世界通用货币的背景是二战后，美国凭借着军事、经济的优势，成为了主导者。从那时起，美元就成为了世界各国之间的交易货币。

对于资源型国家，它可以不断出售能源，换取美元后，再买入大量的商品，供老百姓日常生活所用。对于新兴市场国家，需要借用大量外资来发展经济。

因此，美元的变动直接影响着各国的经济发展，美元贬值，各国进口商品成本就下降，出口商品没有优势，有利于进口；美元升值，各国进口商品成本提高，出口商品更有优势，有利于出口。

在全球经济发展的平稳时期，各国货币和美元之间的汇率都会有一个固定值，上下波动不会很大。大家相安无事，一起发展经济。

02

美元霸权如何洗劫世界财富？

过去70余年来，美元地位非常稳固，环球银行间金融通信协会（SWIFT）发布的数据显示，今年8月份，美元交易使用量上升至42.63%，位居第一。而在世界各国的外汇储备中，美元占比为58.81%，也是第一。

仗着美元这种地位，美国可以随时调整货币政策，来洗劫世界财富，并带动本国经济发展。2022年以来，美国通胀一直发高烧，CPI上涨都在8%以上，最新的8月是8.3%。如此高的通胀率，美元应该贬值了才对。但美元指数却持续走强，不断升值，原因就是美联储采取了暴力加息的手段。

前几日，美联储宣布加息75个基点，由此今年5次累计加息300个基点。加息后，美国联邦基金利率就提高，大量的资本就会回流美国。投资者加持美元，自然就会推高美元指数，让其升值。

2022年前7个月，全国23种货币对美元贬值。从1月到现在，土耳其里拉贬值27%，日元贬值20%，英镑贬值17%，欧元贬值12%，印度卢比贬值8%。人民币也出现了贬值，兑美元已经突破了7。

货币贬值的后果是加剧通胀，老百姓的日子会更加难过。有人可能会说，美联储加息，各国央行跟着加息，提高利率不就可以货币过度贬值。道理是这样，但谁让美元是世界通用货币，对于投资者来说，还是更信任美元，愿意持有更多的金额。

美元升值，其它国家货币贬值，资本流出，意味着带走大量的财富。美国通过吸引世界投资者，来带动本国的经济发展。

美国除了利用美元地位来洗劫世界财富，还有就是打击一些不听话，和美国对着干的国家的经济发展。最典型的就是限制用美元交易，之前的石油大国委内瑞拉、伊朗，本可以靠着丰富的石油资源，发展得还不错，但因为美国的制裁，连石油开采都成问题，更何况将石油卖出去。

03

美国到底洗劫了多少财富？

一直说美联储加息，会导致各国资本外流，回到美国市场，这就是变相的洗劫各国财富。那么，它到底洗劫了多少财富？

先来看美债，从去年12月到今年6月，我国连续7个月减持美债，持有规模下降至1万亿美元以下。日本等国家也减持了不少，在很多的爽文中，美债被抛弃了，没人买了，美国的债务要出现问题了等论调。

但实际上，他们只解读了一部分，今年上半年海外官方机构投资者确实合计抛售了951亿美元的美债，但海外私人投资者却增持美债3615亿美元，也就说上半年海外净流入美国国债资金2664亿美元。7月，再次净流入231.2亿美元。

再来看证券资产，今年上半年，海外投资者在美国净买入证券资产7611亿美元，同比大涨51.5%。增加额创下1978年以来新高。

从这些数据就可以看到，大量的资本在快速涌入美国，美国加息后，正在上演疯狂的财富收割。

对于美国滥用美元霸权的行为，难道各国就任由其宰割吗？在笔者看来，美国应该珍惜美元当下的地位，否则物极必反，最终反噬到自己。如今像伊朗等一些国家已经开启了“去美元化”，这就是一个趋势，虽然反抗的声音越来越多，留给美元的时间不会太长。