什么是洗钱？与老百姓有什么关系？

如果在短时间内给他人账户连续转账笔数过多，就会被银行“盯上”。

开户行致电联系你，说你的账户交易触发了反洗钱预警，让你说明一下情况，这是怎么回事？不用担心，其实这是银行正常履行反洗钱的职责和义务，

那么今天我们聊聊洗钱这个违法的事以及反洗钱。

什么是洗钱？洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。最早是美国一金融专家，通过开设投币洗衣店，将他的非法所得的赃款全部成了他的合法收入。而来自“洗钱”一词。洗钱形式多样，比如走私现金、通过地下钱庄和民间借贷转移非法收入、通过注册空壳公司伪造虚假往来交易、通过购买房产后还贷洗钱、通过第三方支付渠道分散套取、通过加密货币转移、通过赌场转移等等，都是比较常见的。

什么是反洗钱？

反洗钱，是指为了预防各类形式的洗钱活动的。从刑法立法到金融监管，我国都制定了针对反洗钱的法律法规，以预防和遏制洗钱犯罪，维护社会经济安全和稳定。

那在日常生活中，针对洗钱与反洗钱应注意哪些问题呢？

首先，要清楚地认识到洗钱行为是违法的，不能参与任何与洗钱有关的犯罪活动。着重提醒大家，不要借自己的金融账户给其他人使用。

其次，在日常金融交易过程中，对于大额和可疑交易需要配合金融机构核实、查证，要如实反馈并主动配合核查，这是金融机构正常履行反洗钱义务。应该配合银行调查，说明真实情况。

这里需要提醒注意的是：金融机构在履行反洗钱义务的时候，电话问询一般都是简单核实个人基础信息（姓名为主）、交易金额、用途等基本信息，一般不会向客户索要身份证号、银行具体账号、账户密码、手机验证码等涉密信息。

如果遇到被索要相关信息，不要轻信，要亲自去相关金融机构的线下网点核实。

最后，要保护好个人身份证、银行账户信息。一些洗钱犯罪，就是通过大量骗取他人身份证开立银行账户，用来分散、转移资金。

一旦发现自己的被冒名开户、盗用账户，要立刻向公安机关报案，以避免自己成为洗钱主体。