开始抓人了，还有谁会被抓？钱能回来吗？

近几年“雷声滚滚”：北京的中植；上海的海银；广州的雪松、恒大；深圳的鼎益丰；杭州的跑路私募……

在去年，中国最隐秘的民营金控“中植系”爆雷。旗下财富公司被警方立案侦查。

在上个月，中植集团及中植财富共计50多人被采取刑事强制措施{去年大A市场抓了很多人。今年，理财（财富管理）市场也抓人不断}，随着司法部门对中植的调查深入，越来越多人被牵出涉案，其中包括集团总裁颜茂昆。

颜茂昆是何许人？他曾担任最高法办公厅副主任、最高法刑事审判第一庭副庭长、刑事审判理论专业委员会秘书长、最高人民法院审判监督庭庭长等职。后来从最高法离职后，2021年加入中植集团，担任集团总裁及首席风险官。

这些“爆雷”的财富管理公司中都有哪些人会被抓呢？首先就是公司实控人和高管。“法定代表人、股东、董事长”这三者是先要抓的{实控人通常就是其中之一。（替别人当公司法人的那种，实控人往往会隐藏于背后}。

高管就是总部副总裁、管理中心总经理、核心部门总监岗位、理财公司负责人等，是否抓这些人，视情况而定。爆雷”社会影响大要抓，影响小的分不同情况。一般级别越高，被抓的概率越高，任职时间越长，被抓的概率越高。高级别的管理者，即使逾期之前离职，被抓的概率也有。

至于其他人员，按照以前案例，职能端一些部门的人员会被定义成非法集资协助人员。大概是这几个部门：财务、运营、HR、培训等。特别是涉及资金的部门，都是重点关照的，因为侦查都要搞清楚募资、资金流向的问题。现在也是谨慎办案，能不抓就不抓，能少抓就少抓。所以，这些人通常是列为协助调查，一般不会被抓。

还有一个部门是业务部门，也即那些所谓的理财经理（销售），对于这些所谓的理财经理，一般情况下是要求退款（包括他们的工资和提成佣金），这叫退缴违法所得。（业务部门的人员包括那些所谓的理财经理（销售）、团队经理、门店店长、分公司经理、区域经理等，含已离职人员）。也即：“暴雷”涉案公司业务端人员，按要求是要退款的（“退工资退佣”：包括他们的工资和提成）。至于业务端的人员是否会被抓，通常是这样通知：“主动极配合调查，将自己在从业期间获取的好处费、返点费、提成费等违法所得全额退缴。对于积极配合调查、主动退赃、真诚认罪悔罪的，可以依法从轻处罚”。

“暴雷”社会影响大的，还有职能岗位也要求退款，包括那些HR，财务，培训，客服等，这些拿工资的也要退钱{理论是这样要求，但实际上这些基层人员的这些钱很难退款追回的{能否追回主要在于警方的办案力度，警方的办案力度又受上级要求及压力和社会舆论压力等因素影响）}。

要求职能岗位员工退款，通常是“暴雷公司”社会影响大的。比如：中植系金融板块主要包括的恒天财富、新湖财富、大唐财富、高晟财富等。目前，四大财富员工（除了理财经理，还有部分内勤、行政等相关人员。无论在职离职都有，主要集中在19年至2023年），开始相继收到退缴短信，有的甚至已经收到了电话（当然，能否退回是一会事，但形式必须要走一下）。为什么这次退缴涉及范围那么广，原因就是中植“暴雷”社会影响太大，涉案人员多，涉及面积大，并且客户群体中绝大部分都是高净值客户，背后的能量也颇为庞大，所以很有可能被作为典型案件。

理财公司发给员工的工资奖金很难追缴退回，还有一个原因就是很多员工都是“月光族”，没钱啊。但公司高管一定可以追回一部分，因为高管们有钱啊。公司董监高退赔是正常操作，比如恒天财富周斌，9500余万年薪；恒天财富崔同跃，5200余万年薪；大唐财富张冠宇，2500余万年薪；新湖财富赵厚璞，2100余万年薪。这么有钱，追缴不回来，说不过去啊。（一边是超过几千亿元资不抵债，一边是高管们穷奢极欲，拿着千万、甚至将近亿元的薪酬，追缴不回来，真说不过去啊）。

讲到这里，有小伙伴会问：“爆雷”的理财公司被公安立案了，也追回了一些款项，那么，投资人能拿回投资的本金吗？投资者的钱大概能回来几成？

答：这个大家可以参考前些年p2p“爆雷”情况。幸运的能拿回2成就很不错了，没那么幸运的，一分钱也拿不回来，最后大都是不了了之。“太阳底下无新事”如今这些“爆雷”的理财公司一样，投资人投的钱大都会“不了了之”（追回的钱并不是优先给投资人，而是优先给**，这个大家都懂，不能公开讲这些）。

现在爆雷平台动辄就是百亿、千亿、甚至万亿规模以上，涉及数万、数十万、数百万投资者，这个影响是很巨大的。从逾期开始，到自救，到停摆，再到被立案侦查，这个过程其实很漫长。从被立案侦查，到结案更漫长（最后很多都是不了了之）。

过去说P2P是非吸违法，它的确没有牌照。但现在的这些平台机构，大都是正规持牌机构啊。大家一定要切记：有牌照不等于无风险。不客气地讲：这些所谓的“牌照”连个“牌坊”也不如。你如果只是出于相信那些所谓牌照和监管而去投资，大概率会赔的只剩裤衩。接下来的重灾区会是私募、信托等。这个圈子更多内幕及操作在以后文章给大家讲解。文章来源：山海于公微信公众号