国庆期间,费时三天,写了一篇自己对房价和股市的超宏观理解,洋洋洒洒写了接近9000字,讲清楚了房价上涨的始末,以及房子、房地产、股市的宏观功能和定位。然后大致预测了一下未来走势。
写完收工,给自己点赞之余,发现公众号发不出去,怎么改也发不出去。知识星球也发不出去。
可能是敏感词太多了,因为土地金融已经是中国密不可分的一部分,涵盖了几乎所有的方方面面。而不仅仅是一个价格。
不让发就不发了。这里写个简单的概要。
先放主要结论:
1:房地产是中国经济的发动力,是源动力。房价包含大量的政府财政收入和税收收入。
2:我国政府是很多产业的直接参与者,引领者,为新产业的发展投入了大量的财力物力和支持。财力支持主要依靠土地金融(房地产)。
3:所以,很多高科技行业,很多酷炫的行业,背后的实质支持其实就是房地产。
4:产业发展就像公司的产品线。现在我国为了全方位争霸地球,正在开足马力烧钱做研发,创造新产业(产品线)。需要大量的资金。能提供资金的途径主要就是房地产和股市。所以这二个市场,都必须重新繁荣。房地产优于股市。
5:选择跟随大势,还是对抗大势,是个人的自由。但也要接受不一样的人生未来。
6:省略了关于房价,人口、消费降级、各种舞弊等等等等众多分支描述。
文章概要
因为种种历史原因(略去3000字),我国现在选择了技工贸的国家战略,继续在制造业大国的道路上坚定前行。
从一个落后国家,爬科技树,要成为一个第一国家,需要大量的人力、物力、财力。
把国家比喻成公司的话,国家的每一个产业,都类似于公司的一个产品线。
产品线越多,越先进,毛利越高,这个公司就越挣钱。
现在中国,就是在烧钱搞研发,把自己的产品线(高科技产业)打造的越来越丰富,越来越高精尖,也就是现在的专精特新。这个研发的背后,需要大量的钱。
表面上,我们看到很多民营公司用的是自己的钱在发展,实际上,很多民营企业背后,有大量的扶持。比如风投公司VCPE的股权投资,比如银行的各种贷款,比如政府的各种税收、研发补助,比如针对公司的土地、房租、人才等等的各种隐形福利。
这背后,隐含着的都是财力,都是钱。
而且,表面看上去,这些钱五花八门,实际上,追根溯源,除了一些美元基金的钱以外,大部分钱,都明里暗里来源于政府。
比如政府引导基金,地方政府补贴,国资背景的母基金,投资机构,银行等等。
而这些属性的钱,再往上寻找,又大部分是房地产的土地金融的资金。
这就是所谓的集中力量办大事。
高铁、显示面板、光伏、新能源赛道、半导体芯片,生物医药均是如此。
所以我在之前的文章说过,对老百姓来说,房子是一种隐形的税收。
股市也是,股市的真正功能,就是帮助企业募资。也就是企业上市IPO的那一刻,拿走的钱。10-25%市值的钱,这些钱是给到企业的,帮助企业发展。
至于每天在股票交易市场的股价波动,全部是股东之间的你割我,我割你的赌场游戏,对公司基本没有影响。
所以股市的核心是帮企业融资。至于每天的交易,就是维持一个流量罢了。
但是我国的股票市场制度极其不健全,2021年被中央巡视组全盘否定,痛斥一遍。
所以能看到今年给各种金融机构降薪,还抓很多的内幕交易、老鼠仓等等。就是为了整肃股市环境,严查各种跑冒滴漏。
不客气的讲,就算要当D场,也不能这么明目张胆的出老千对吧。这样下去,谁还敢来玩,谁还愿意往里投钱呢。
基于这样的宏观判断。
为什么我们过去的1年,金融周期这么明显。一级二级都显著的萎靡。
归根结底,就是房地产市场萎靡。把财政收入的源头,卡住了。
经济发动机的源头,失去了动力,所以金融市场缺钱,产业缺钱。
但是产品线研发还得弄,国际环境越恶劣,就越得烧钱搞研发,发展产品线。
房子和股市都得发挥各自的募资功能。
后续我们肯定可以看到更加直接、粗暴、简单、有效的政策。来促进这二个市场的繁荣。
来帮助实体产业发展,为实体产业输送金钱。
在风口上的行业,从业人员可以继续high。
不在风口上的行业,就只能当做雷锋,当做贡献者。
因为我们现在这个公司,正全力搞研发,搞生产,搞销售。
还顾不上员工福利,顾不上躺平。甚至,为了筹集资金,还要开动员大会,鼓励员工认购公司的股票,买公司的产品。
乐观的员工,肯定是盼着公司熬过这段最关键的时期,将来可以享受福利和躺平。所以为公司抛头颅洒热血,奉献自己的人力和财力。
悲观的员工,就会认为,公司快不行了,还要骗自己画大饼,每日牢骚不断,出工不出力。
事情就是这么一个事情。
现在看未来,一片迷茫。
未来看现在,这么简单的一个事情,怎么当时那么复杂。
悲观者总是正确,乐观者赢得未来。
事在人为,人定胜天。
人都是从众的,只要有人领头,后面必然会有跟随者。
到终点的时候,领头的获取最大利益,积极拥护的跟随者可以分蛋糕。
旁观的,冷嘲热讽的,唱反调的,就只能在旁边看着。
可以预见,当房地产真正复苏的时刻,就是中国新一轮产业/金融发展的新周期起点。而现在的相关政策,正在量变到质变的过程中。
中国历史上有过数次造富周期,每一轮周期都不乏引领者和跟随者。现在,就是高科技制造业腾飞的新一轮周期起步点。
我是一个乐观主义者,既然领不了头,当个跟随者也很不错。
你们呢?
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页面更新:2024-03-15
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