最臭名昭著的10大金融传销骗局，你踩过几个坑？

第十：北海1040阳光工程（传销）

这是一个臭名昭著的传销项目，一场史诗级的骗局，曾经让无数人深陷其中，蒙受巨大的经济损失和心灵创伤。

长期以来，“1040阳光工程”以高额回报为诱饵，通过发展下线的方式疯狂扩张，给社会带来了巨大的危害。

北海1040阳光工程由来已久。

早期，一些不法分子利用欺诈手段，宣称这是一个“国家秘密政策”，并把它包装成一个极具吸引力的投资项目。

按照他们提供的话术，你只需投资3800元，一年就能挣到380万元。

而如果一次性投资6.98万元，两年就能赚到1040万元，实现财富自由。

然而事实上，这个所谓的“国家秘密政策”根本不存在，据警方透露，北海1040阳光工程是一场彻头彻尾的骗局。

没有具体的经营业务，没有具体的商品和服务，拉人口就是它唯一的目标。

不过，因为一部分老百姓缺乏鉴别能力，或者有些人贪图高额暴利，一不小心就陷入了这个精心构建的传销窝。

最终不仅自己亏掉了钱财，也把许多身边的亲戚朋友拉下水，害人害己。

第九：俄罗斯3M（资金盘）

臭名昭著的3M金融互助项目，由俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创办于1994年。

全称马夫罗季全球储蓄罐Mavrodi Mondial Moneybox，简称MMM。

这个3M堪称是人类有史以来最臭名昭著的跨国金融骗局，甚至没有之一。

这场震动全球的金融骗局，让无数投资者陷入了无尽的痛苦和悔恨。

不仅令他们蒙受巨大的经济损失，更严重破坏了社会的正常秩序和信任。

3M创立之初，马夫罗季宣称自己拥有一种名叫“平行理论”的高回报投资策略，并强调打造这个项目的目标，是实现普通人之间的金融互助。

他公开承诺投资者可以在短时间内获得巨额收益（月收益率30%），因此很快就在全球吸引了大量投资者加入。

然而3M宣称的“平行理论”根本不存在！这一切都是马夫罗季精心策划的骗局。

平台利用虚假宣传和欺诈手段，将投资者引入一个巨大的陷阱，并通过操纵市场、制造虚假交易，让投资者看到虚假的收益数字，诱使他们不断追加投资。

许多投资者被马夫罗季和3M公司的花言巧语所蒙蔽，忽视了潜在的风险和陷阱，他们将自己的积蓄和财产全部投入3M公司，幻想一夜暴富。

当3M公司最终崩盘时，这些投资者才发现自己已经损失惨重，甚至有些人因此倾家荡产、欲哭无泪，但为时已晚。

为了打击3M这场规模庞大的跨国投资骗局，全球各国政府和警方采取了一系列措施，最终将马夫罗季绳之以法。

2018年，臭名昭著的一代巨骗马夫罗季因心脏病发作，在莫斯科监狱中死掉。

警方随后在他的虚拟货币钱包中，发现了14万个比特币，价值几十亿美金。

第八：雷达币（虚拟货币）

雷达币曾被许多人誉为“币圈神盘”，但如今早已被证实，它就是一场彻头彻尾的虚拟货币传销骗局。

雷达币的疯狂，不仅给许多投资者带来了巨大的经济损失，更严重破坏了整个加密货币市场的生态和信誉。

自2014年诞生以来，雷达币就披着虚拟货币的外衣，干着非法传销的勾当，利用部分投资者的贪婪进行疯狂扩张。

其代币价格，就跟火箭一样持续窜升，也因此吸引了越来越多的人涌入雷达币的交易和市场开拓，危险正在迫近。

然后雷达币本质上还是一种金融传销，虽然项目方声称这个项目是基于Ripple协议开发出来的一个加密项目。

可在背地里，雷达币操盘团队却利用拉人头这种传销方式，鼓励会员不断发展下线，从而扩大雷达币的影响力。

2021年10月，江苏盐城警方成立雷达币专案组，将其操盘团队一网打尽，彻底终结了这个跨越7年的“币圈神盘”。

盐城警方的雷霆行动，给雷达币的广大受害者带来了一丝慰藉，同时也给整个虚拟货币市场敲响了警钟。

第七：爱钱进（P2P）

爱钱进，这匹一度在P2P领域风光无限的黑马，如今却成为无数投资者心中永远的痛。爱钱进的崩盘，给整个行业都带来了巨大的冲击和警示。

公开数据显示，爱钱进累计服务用户1679万，完成出借金额2318.97亿元。

早期的爱钱进，凭借大手笔的明星代言和铺天盖地的广告宣传，迅速在国内P2P市场崭露头角，成为行业新星。

也因此吸引了大量投资者的目光，短短几年时间就吸引了上千万会员用户。

然而，爱钱进表面辉煌的背后，却隐藏着巨大的风险，崩盘只是时间问题。

爱钱进公开承诺给投资者带来高额回报，并以此诱使大量资金流入平台，但在实际运营过程中却暴露了种种问题。

一些借款人出现违约情况，爱钱进却未能及时追回欠款，导致资金链断裂。

平台的风控能力也严重不足，无法有效预防和应对可能出现的风险。

当这些问题逐渐被暴露出来，也引发了广大投资者的恐慌和担忧。

最终，爱钱进出现了大规模的逾期和坏账，无法按时回款给投资者。

投资者开始意识到自己可能面临巨大的损失，纷纷要求退款。然而此时的爱钱进早已无法满足投资者的退款要求，大量投资者血本无归，欲哭无泪。

爱钱进的崩盘给整个P2P行业带来了巨大的冲击，也开始让投资者重新审视P2P平台的可靠性和安全性。

而类似爱钱进这样的P2P平台频频暴雷，最终引来国家监管部门的重拳出击。

为避免让更多老百姓遭受损失，我国从2019年起对国内P2P平台进行陆续清退，还老百姓一个安全的投资环境。

第六：E租宝（P2P）

E租宝曾经是中国P2P领域的佼佼者，然而在其表面风光无限的背后，却始终隐藏着一个巨大的骗局和风险。

E租宝宣称是一家专业从事融资租赁业务的互联网金融平台，通过为中小企业提供融资服务，实现资产快速增值。

然而这一切都是虚构的。

创始人丁宁等人，利用虚假项目和虚假标的吸引投资者进入，并通过虚增标的物价值和虚构债权等方式骗取资金。

许多投资者被E租宝的广告和宣传所吸引，认为这是一个安全可靠的投资平台。他们将自己的积蓄投入到E租宝，梦想能获得高额的回报。

然而他们不知道的是，这些资金并没有被用于正常的融资租赁业务，而是被创始人丁宁等人挪用并挥霍掉。

据媒体报道的信息显示，丁宁这个人生活奢靡成瘾，仅对其情人张敏一人就大方送出价值1.3亿的新加坡别墅一栋、价值1200万的粉钻戒指一颗，还给她累计发放了总计高达5.5亿元的现金奖励。

贪婪奢靡的作风，实在令人震惊。

更令人瞠目结舌的是，丁宁还要求公司的所有女秘书，全部穿戴奢侈品制服，以树立高大上的正规金融公司形象。

但随着时间的推移，E租宝的骗局逐渐暴露。一些投资者发现自己的资金无法回款，而平台也无法给出合理解释。

他们开始质疑E租宝的运作模式和业务真实性，并向有关部门举报。

最终经警方调查发现，E租宝涉案金额高达700亿，受害者遍布全国。

2015年E租宝东窗事发，丁宁锒铛入狱。

第五：昆明泛亚（现货投资）

泛亚有色金属交易作为一起典型的金融骗局，不仅给投资者带来巨大的经济损失，更严重破坏了市场的公平与诚信。

也引发了大众关于投资理财的思考。

当年的泛亚交易所打着“金融创新”的旗号，以高额回报为诱饵，吸引投资者参与其所谓的“稀有金属投资”。

许多投资者被泛亚承诺的高收益所吸引，纷纷将自己的积蓄投入这个看似稳健的投资项目，殊不知危险正在靠近。

凭借这种高息模式，泛亚短短几年就圈钱430亿，涉及投资者数量几十万。

然而事实上，昆明泛亚并没有真正投资于稀有金属市场，而是通过自买自卖等虚假交易手段，制造虚假的市场繁荣。

投资者看到的收益数字，其实不过是泛亚投资操控的数字游戏而已。

其实当年早就有媒体戳穿了泛亚的有色金属投资骗局，称其并非真正的有色金属交易，也没有正规的现货交割流程。

但投资者不仅不听劝，还出言讥讽。

许多投资者被高利益所蒙蔽，听不进任何反对意见，对劝告他们的身边人态度恶劣，称他们“根本看不懂泛亚的模式，活该你们赚不到钱”。

最终，泛亚骗局被戳穿，整个平台瞬间崩盘，此时的投资者才如梦方醒，但为时已晚，亏得鼻青脸肿还有苦难言。

但，这又能怪谁呢？

第四：IGOFX（外汇）

IGOFX外汇投资骗局，简单来说，就是一群老油条被一个90后小姑娘忽悠得一愣一愣然后亏得鼻青脸肿的悲剧故事。

整个项目被骗走了多少钱呢？

答案是：400亿。

2017年，一个叫张雪娇的常州90后小美女，号称拿到了马来西亚IGOFX外汇交易平台的中国区总代理权。

她宣称这个平台持有境外的外汇合规牌照，总部位于新加坡，是一个合法、安全、且没有泡沫的优质项目。

有投资者问她，收益这么高，为什么没有泡沫？张雪娇微微一笑告诉她：“IGOFX赚的是全球市场的钱，就你们这点收益能有什么泡沫？”

然而事实上，IGOFX外汇看似光鲜亮丽的背后，实则是一个精心设计的骗局。

据媒体披露，IGOFX并没有真正投资外汇市场，而是通过虚假交易和庞氏骗局等手段，骗取投资者的巨额资金。

投资者看到的收益数字，纯粹就是虚假的数字游戏而已。说白了，程序员想怎么调就怎么调，想怎么改就怎么改！

但在高收益的诱惑下，许多根本没有外汇投资经验的人，被“躺着赚美金”的口号所蒙蔽，纷纷把资金投进去。

短短半年时间就有超过40万人在IGOFX平台投入了资金，累计超过58亿美金。

2017年7月，刚刚运营半年的IGOEX突然关网跑路，张雪娇从此人间消失。

投资者此时才如梦初醒，但为时已晚。

第三：普顿外汇（外汇）

过去这些年来，外汇投资领域涌现出了许多骗局，除了臭名昭著的IGOFX，还有一个更大的雷：普顿外汇。

普顿外汇号称来自印尼，是该国十大券商之一pruton集团旗下外汇交易平台，并宣称持有合规外汇交易牌照。

然而事实上，普顿外汇跟IGOFX一样，并没有真正投资外汇市场，也是通过虚假交易手段操纵市场，制造虚假的繁荣景象，骗取投资者的资金。

投资者看到的收益数据，都是平台的程序员在后台编码出来的，是他们故意放出来的“诱饵”，等待鱼儿上钩。

他们是怎么做到的呢？

说穿了还是老三套：高额的静态收益、高额的邀请返佣和拉人头传销模式。

但就是靠着这种老掉牙的传销手段，居然也把许多人带进了沟。

短短2年，普顿平台仅在中国就发展了200多万会员，涉及资金超过1000亿。

无论是涉及的人员规模，还是资金体量，普顿外汇都要远超IGOFX。

2019年12月19日，普顿外汇在毫无征兆的情况下突然关网停盘，一地鸡毛。

到此时，投资者才终于意识到自己被骗了，但为时已晚，世上没有后悔药。

第二：云集品（消费返利）

云集品传销骗局是一个令人痛心的事件，让许多投资者陷入了一场噩梦之中。

当年，云集品利用虚假宣传和欺诈手段，吸引百万人牵涉其中，最终导致他们遭受巨大的经济损失和精神创伤。

云集品创立于2014年，彼时全球正在掀起一股“共享经济”浪潮，而云集品正是借着这股“东风”顺势起航。

然而事实上，云集品根本就不是什么共享经济，背地里就是设计了一套涉及团队计酬传销性质的消费返利制度。

他们诱使参与者不断发展下线骗取财物，最终涉案金额高达120亿元。

云集品宣称，他们是一个共享经济平台，其愿景是让所有的供应商、消费者和推广者达到共赢，实现财务自由。

加入云集品也很简单，缴纳一定的费用，就能成为他们的会员或代理商，然后通过不断发展下线来获得收益。

然而，云集品并没有真正投资于任何项目或商品，而是通过虚假宣传诱惑人们加入，崩盘就是迟早的事情。

2019年3月18日，深圳警方对云集品特大网络传销犯罪团伙开展收网行动，抓获潘某等多名主要嫌疑人。

天网恢恢，疏而不漏。

第一：云联惠（消费返利）

消费返利是前些年特别流行的一种商业模式，也因此诞生了许多著名的骗局。

除了臭名昭著的云集品、太平洋返利网，规模最大的当然就是云联惠。

云联惠对外宣称，平台可以实现“你花多少，平台就还你多少钱”，让消费变成真正的“零成本购物”。

而加入云联惠的商家，也可以通过这种全返模式，实现跟消费者之间的长期互动，建立更深的粘性……

然而事实上，云联惠这种全返模式缺乏可持续性，100%返还购物金额的模式，完全违背了最基本的商业规律。

这就是一种典型的庞氏骗局，说穿了还是非法传销拉人头那套老把戏。

不过，凭借这套高额返利制度，云联惠迅速在全国攻城拔寨，短短几年时间就疯狂发展了900多万会员。

旗下加盟的分公司和城市代理商更是遍布全国几乎任何一个城市，累计涉及的资金规模据传闻超过了3000亿。

2018年，云联惠因涉嫌组织、领导传销活动犯罪被广州警方摧毁。2021年，创始人黄明被判处有期徒刑15年。

曲终人散，一地鸡毛。

还有谁？