简述：下述的建立投资组合方式对于资金量小的用户来说意义并不大，因为对于参与Crypto的绝大多数人来说，年化10%的收益并不值得关心，但是这个策略在熊市中是一个很好的防守策略。而对于积累了一定资本的用户来说，可以作为一种参考，调整自己的策略，达到风险与收益的平衡。

当前，随着市场的持续下行，大部分的都处于亏损状态，其中60%的比特币都低于其购买价格。另外90%的加密货币投资者都在亏钱。造成这一结果的因素很多，但是投资者缺乏建立投资组合和提升投资组合的能力也是主要原因之一，这也表明，在加密货币的世界里，有一套设定的准则来构建自己的投资组合或许能在加密货币世界里获得更多的收益。

2022年3月9日，美国总统拜登签署了一项行政命令，呼吁对包括加密货币在内的数字资产进行广泛审查。联邦机构目前正在审查数字货币，评估它们对整体金融稳定构成的风险，以及其他考虑因素。

这意味着什么？我们正处在一个转型的时代。一方面，民众开始对美联储中央银行失去了绝对的信任，另一方面，央行也认识到了加密货币的巨大优势，这也是他们试图监管Crypto的原因。

几周前，荷兰的消费者价格同比上涨了18%，这是50年以来从未有过的，并且还是像荷兰这样的发达国家。对于长期处于高通胀状态的欠发达国家而言，加密货币会在这些国家的发展会更快。

按照收入划分，可以将全球20个主要采用加密货币/区块链的国家分为三个等级：

• 高收入国家：美国、英国
• 中上收入国家：中国、巴西、泰国、俄罗斯、土耳其、阿根廷、哥伦比亚、厄瓜多尔
• 中低收入国家：越南、菲律宾、乌克兰、印度、巴基斯坦、尼日利亚、摩洛哥、尼泊尔、肯尼亚、印度尼西亚

整个Crypto仍处于早期阶段，今天我将向你展示如何从零开始创建一个加密货币投资组合，一个让你睡得安稳的投资组合，仅需要5个步骤：

一、决定你的风险厌恶程度

首先，好的资产组合不必有很大的波动性。你可以用美元来计算整个投资组合，并且要保证每年的收益率超过10%。很多人对此也许会怀疑，“这怎么可能”，但是在一个去中心化的世界里，你不必将你的存款存到美国的银行或者别的什么地方获取收益，你可以用多种方法来获取更大的收益。

基于此点，我们首先需要确定我们投资组合中哪部分是稳定币，哪部分是非稳定的代币。

这一点很重要，我个人认为，6:4的投资比例是比较标准的，非稳定币项目或代币占60%，稳定币占40%。如果你是一个初学者，那么你的投资比例可以调整到1:9，这样的话，你的投资组合就不会有太大的亏损，哪怕只有一成的资金归零，也能用剩余的百分之九十来弥补亏损。

二、从Crypto龙头开始

如果已经明确了你规避风险的能力，那么接下来就需要从 Crypto Crypto龙头项目入手。原因很简单，这一行业的大部分人都在亏钱，因为他们试图通过购买未知的代币一夜暴富，现在市面上有数以万计的代币，其中95%的代币是为了让创始人致富，而不是让购买它们的人致富，所有这些代币迟早会归于零。

所以，重要的是要将龙头把握手中，如果有一个新标的进入市值前5-10名的，可以考虑投资它。

我投资的非稳定代币：

• 比特币
• 以太坊
• 其他项目，所占比例可以忽略不计。

我投资的稳定币部分

• USDT
• USDC
• DAI
• BUSD

三、选择好的协议进行质押

确定好了自己风险偏好和目标，那么接下来，就是将这些人纳入抵押协议中，从而获得被动收入。我每天都能从中获得极大的快乐，而从去中心化的质押协议所产生的利息足以支付我的日常开销。

• 以太坊：Lido, RocketPool, Binance, Kraken....
• 稳定币：Yearn, Aave, Compound, GMX...

四、阅读市场动态（可选）

这个选项是任选的。有时，如果你在开始的三个方面都做的很好，仅这一点做得不好，你也会赔钱，以如果你是新手，完全可以选择跳过它。

加密货币市场具有周期性，这比股票市场要强得多。在 FOMO情绪出现的时候，大家都会买进，在恐慌的时候大家都会抛售。如果你能够反其道而行之，你或许会有很多收获，但做到反情绪却是一件非常困难的事情，因为这是大多数人都做不到的事情，这反而会影响你前三步所产生的收益。

但是也有一些指标可以告诉你这个循环周期需要多长时间。最著名的是 比特币库存流量比模型（S2F,Bitcoin Stock-to-Flow），如果目前的价格处于 Stock/Flow之下，则可以进行买入，若目前的价格高于该价位，则最好是抛售。

这也许是简化了市场的复杂性，但是在大多数情况下它都是有效的。当然，也有类似的分析模式，比如比特币的彩虹图等分析模型，但是结果都是大同小异。

五、HODL

HODL，HODL，HODL。即使比特币达到100万美元，首先要经过10万、50万、70万，要耐心持有。拉长时间线来看，美联储很快还是会再次开始印刷更多的美元，到时候我们将会收到我们HODL的回报。