国有大行怎么了？紧跟工商银行，中国银行也收“千万级”罚单

进入2022年下半年，银行业大额罚单频出。工商银行上海分行刚被罚款1310万元，中国银行深圳市分行就领罚1130万元。

8月5日，深圳银保监局连开17张罚单，指向多家银行和相关责任人。中国银行成为最大罚单获得者，更有12名责任人一同受罚。其中，4人受到严厉处分，被终身禁止从事银行业工作。

据银保监会行政处罚信息公开表显示，中国银行深圳市分行存在14项违法违规事实，包括：超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第七十五条，罚款1130万元。

同时，12名相关责任人一同被惩处，其中4人终身禁止从事银行业工作，多人被处以30万元至50万元不等的罚款，时任中国银行深圳市分行副行长曾钰恒被处以警告及取消高管任职资格三年。

据统计，今年以来中国银行已多次领到百万以上的大额罚单。

1月6日，中国银行厦门市分行贷后管理不到位，未及时发现并纠正借款人抽逃项目资本金；个人消费贷款被挪用于房地产领域；个人住房贷款贷后管理不到位；贷款调查未尽职，未充分核实贷款用途的合规性，罚款190万元；

3月25日，中国银行中国银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在18项违规问题罚款480万元；

5月19日，中国银行广州海珠支行向未取得施工许可证的房地产装修工程项目发放贷款、贷款业务严重违反审慎经营规则罚款110万元；

6月2日，中国银行老产品规模在部分时点出现反弹罚款200万元。

据不完全统计，仅今年上半年中国银行已经拿到40张罚单（不含个人处罚），合计罚没金额达2323.8万元。