全网都认为是利空,我也是这样认为的!
净利润同比下降15 %,每股分红只有1.04元,都低于市场的预期!
明天下跌是必然的,跌多跌少的问题!
某券商研报前几天已经提前预测到了,我们不把它当做一回事,没想到居然成为事实!
今天兴业银行下跌,显然某些机构提前知道了,我们散户没有信息优势的。
申明一下:本人不会清空兴业银行,逻辑在文章下面。
与其愤怒抱怨,不如静下心来翻看报表寻找兴业银行净利润下降原因在哪里?
原来是:2022年度计提减值485.92亿元,2023年度计提减值611.78亿元,2023比2022多计提减值125.58亿元,折合每股多计提0.62元,隐藏了利润,从而影响了业绩,但提高了资产质量。
其实不良拨备率并不能全面反映银行的全部“家底”,“资产减值准备”可以更全面反映银行“家底”。
资产减值准备中,除了贷款减值准备,还有同业拆借减值准备、债权投资减值准备等。两者之间的差值,就是银行“隐藏”的“储备粮食”,可以用来调节净利润。
其它银行全部利用“少计提”增加利润,兴业银行利用“多计提”隐藏利润,这位新行长,真会洗澡,洗了太狠了!
不过也好,去年积数低,今年数据就会好看点。
营收和净利润的下降主要是2022年一次性确认理财老产品收益抬高基数的影响。若剔除该因素,按可比口径,营收持平,还略有增长。
兴业银行2023年净息差降幅最小,利息净收入是股份行唯一正增长!
全年净息差1.93%同比下降17个BP,降幅较2022年收窄2BP,降幅好于可比同业。
实现利息净收入1465.03亿元,同比增长0.85%,是已披露股份行唯一正增长。
不良贷款率降幅,和拨备覆盖率提升幅度股份行最好。
不良贷款率1.07%,较上年末下降0.02个百分点,降幅为已披露股份行第二;
逾期贷款率1.36%,较上年末下降0.31个百分点;
逾期90天以上贷款、逾期60天以上贷款与不良贷款比值为68.30%和77.33%,处于近几年最好水平。
关注率上升主要是对部分未逾期的个人贷款风险分类下迁至关注类,前瞻性处置零售风险。
拨备覆盖率较上年末上升8.77个百分点至245.21%,提升幅度为已披露银行最好。
前一段时间,在16.90元把融资减仓很多;
昨天趁兴业银行冲高之际,又减仓了短线仓位。
以上操作,都在第一时间通知朋友们了!
2022年兴业银行通过"少计提100多亿元”,以及大笔兑现投资收益,把净利润搞到913亿元,有点难以理解,隐藏一点,平滑一下,2023年就不会那么难看,市值管理水平真的不行。
2023年兴业银行通过“多计提100多亿元”,把净利润搞得很难看,或者是为了福建国资百亿增持,新行长下半年上任就开始大洗澡大甩锅,或许为自己往后任期内业绩铺路,但是苦了是我们小散啊!
单吊一只股票或一个行业,显然是不行的,任何行业拉远时间,总是有周期的。
痛定思痛,未来必须分散几个行业。
2023年报代表过去,投资是看未来的。
阿Q精神胜利法:“多计提”是短痛,“少计提”是长痛,长痛不如短痛!
6.40 %的股息率,以及重要股东的百亿增持,没有持股成本的兴业,本人暂时找不到离开“兴业银行”的理由!
希望2024年的兴业银行,会比2023年好!
兴业银行的事件,加快我分散投资“不同行业”的决心。
明天股价跌多少,真的不知道,坦然面对吧!
13.95元都经历过,还怕什么呢?
浦发银行2023年净利润下降28.28 %,也没下跌!
股息率、市盈率都比大多数银行股强多了,怕什么呢?
买任何股票都是有短期下跌风险的,老美四大商业银行曾经也经历过数次业绩下降,它们现在还不是过的好好的。
以上只是本人观点,未必正确,不做买卖推荐!
投资有风险,入市需谨慎!
页面更新:2024-04-01
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