又见券商被罚！央行发布2024年1号罚单

近日，中国人民银行（下称“央行”）公示了2024年1-3号行政处罚决定书：因违反“反洗钱法”，银河证券被罚款159万元，两名相关责任人也因此共被罚3.5万元。

2023年以来，已有10家券商因违反“反洗钱法”被罚，处罚数量和罚款金额明显较2022年增加。有业界人士分析指出，从制度建设、主体义务等方面看，证券公司反洗钱尽职调查工作仍存在不足。

涉违反“反洗钱法”，银河证券被罚

据央行披露的行政处罚决定书，银河证券存在两方面违法行为：一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。基于此，央行对银河证券罚款159万元。

与此同时，时任银河证券财富管理总部副总经理刘某，因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款1万元。时任银河证券信息技术部副总经理宋某洋，因对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，被罚款2.5万元。

这是央行开出的首份罚单，上述处罚决定书的文书编号为2024年1-3号。同时，据同花顺iFind统计，这也是2024年开年以来，第一个因违反“反洗钱法”接到罚单的券商。

据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，如果金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等七种行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

2023年以来已有10家券商收到反洗钱罚单

不仅是银河证券，券商中国记者梳理发现，2023年以来，涉违反“反洗钱法”，央行及其派出机构还对9家券商开具过罚单。涉及券商分别是华泰证券、甬兴证券、华西证券、广发证券、中航证券、东北证券、中信证券、中信建投、国泰君安。

并且，上述券商的违法行为类似，集中在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两方面。仅有中信证券、中信建投和中航证券3家券商还涉及其他违法行为。

具体来看，中信证券还存在未按规定保存客户身份资料和交易记录的违法行为；中信建投存在与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的违法行为；中航证券则存在与身份不明的客户进行交易的违法行为。

无一例外，上述10家券商均因违法行为被处以罚款，相关负责人也领罚。从对机构自身的罚款金额看，被罚最多的是中信建投、中信证券、广发证券，分别是1388万元、1376万元和486万元。

中信证券和中信建投不仅是机构层面收到了“巨额罚单”，几位相关责任人的被罚金额也较高。

其中，时任中信证券财富管理委员会运营管理部执行总经理严高剑，被罚10.5万元；时任中信建投法律合规部行政负责人丁建强被罚7万元；时任中信建投经纪业务管理委员会主任委员张昕帆被罚7万元；时任中信建投资产管理部合规风控部总监曹露丹被罚6万元。

根据《中华人民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）第三十二条，当金融机构有前述七种违法行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条 来源：国务院官网截图

证券业反洗钱处罚力度逐步加强

相对2022年，2023年因违反《反洗钱法》被罚的券商数量明显增多。据同花顺iFind统计，2022年因此被罚的有广发证券福建分公司、海通证券宁波解放证券营业部、国信证券、中天证券。其中，中天证券以137.1万元的罚款居首。

“尽管银行业始终是反洗钱监管检查的重点，但证券业反洗钱监管检查力度也在逐步加强。”国家金融监督管理总局徐继华、国新证券高级经理张艳楠在近期发布的合著文章中如是说道。他们通过统计数据总结出我国反洗钱行政处罚力度大幅上升，其中证券业反洗钱处罚力度呈现逐步加强的态势。

需要指出的是，券商在加强反洗钱工作方面应更下功夫，否则或面临比当前更严重的处罚。

当前施行有效的《反洗钱法》为2006年发布，2007年1月1日生效。2021年6月1日，央行发布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》），这也是《反洗钱法》迎来的首次修订。

《征求意见稿》增强了反洗钱行政处罚惩戒性，罚则也更加完善、细致。比如存在未按照规定报告大额交易的，情节严重或者逾期未改正的，给予警告，并处二十万元以上二百万元以下罚款。现行的《反洗钱法》罚款上限则是五十万元。

徐继华和张艳楠认为，从制度建设、主体义务、系统建设、队伍建设及社会意识方面看，证券公司反洗钱尽职调查工作仍存在不足。

在他们看来，证券公司在进行反洗钱尽职调查工作中，需要建立权责清晰、程序规范、统筹有力的管理制度；需要有效可验证的数据源、智能化的反洗钱监测系统；需要综合素质高且风险识别能力强的人员队伍。这样才能充分发挥洗钱风险的防范作用，扎实走好证券业务的第一步，维护证券市场健康稳定，推动证券业高质量发展。