各位枚友们欢迎来到一枚快熟的小投资者的分享理财干货,下面开始我们轻松简单的学理财小知识:
基金的分类:
1. 有的指数基金在挑选股票的时候,并不限制所在的行业,它覆盖了各行各业,这就属于宽基指数基金。像沪深300、上证50、中证500、恒生指数、标准普尔500、纳斯达克100等就属于宽基指数。
2. 有的指数基金在挑选股票的时候,会要求只投资某个行业的股票,这就属于行业指数基金。有代表消费行业的上证消费80、中证消费指数:代表医疗行业的中证医疗指数;代表白酒行业的中证白酒指数等。
两者的区别:
1.宽基指数基金的最大优势是覆盖的行业更多更广,分配得更均匀,所以它的盈利也就更稳
健。
2.投资行业指数基金,需要考虑整个行业的发展特点与阶段,受行业影响大,所以风险会高一些。
基金的分类:
1. 完全复制型指数基金,顾名思义就是完全复制目标指数所包含的所有成分股,照葫芦画瓢,追求的是,获得和跟踪指数持平的收益。
2. 增强型指数基金,除了复制目标指数外,基金经理还加入自己的一些主观投资,追求超过跟踪的指数的收益。
重点注意!!!
熊市、跟踪误差、基金规模大小、成立时间长短这几个因素,都会影响它的收益水平。
为了买到能帮我们好好赚钱的指数基金,我们还需要在指数基金中淘一淘,排除掉差的,选出好的。
选择指数基金:
1. 确定想要投资的指数
选择指数基金的本质,就是选择指数。
指数本身没有好坏之分,只有合适与否。
对于大部分投资者来说,选择一个代表性强、主流的指数即可,只要指数本身是长期向上,就可以纳入投资范围。如果你想获得市场平均收益,就可以选择代表A股的沪深300指数,学姐的建议是最好选择宽基指数。
2. 精选靠谱的基金公司
基金公司的实力,对指数基金的表现,起着至关重要的作用。
TOP10的基金公司,无论实力还是经验都胜过小公司,资金是否充足,产品稳定性如何,服务怎么样……因此,选择大规模的基金公司非常必要,大基金公司长期运营的指数基金更是首选。
敲黑板!!!
那么,如何判断基金公司有没有实力呢?
公司规模是一个重要的衡量标准,目前国内一般资金规模超1000亿的基金公司实力都不可小觑,低于1000亿的就可以暂时不考虑啦。
1. 锁定指数基金
筛选的指标主要有四个:跟踪误差率、基金规模、成立年限、费用成本
(1)跟踪误差率
这个指标要低于同行平均水平,而且越低越好。
判断一个指数基金的好坏,关键不在收益率,而是跟踪误差率。误差率低,说明基金运作水平高,误差风险也更小些。
(2)基金规模
不宜过小。
规模较小的指数基金,说明购买的人比较少,流动性就比较差。流动性差又可能导致更少人去买,清盘的概率比较大。所以,这个规模不宜过小,一般不要小于2亿元。
(3)成立年限
小于1年的不要考虑,最好选择超过3年的。
(4)管理费用率
越低越好。
在通过以上层层筛选的基金中,找出费用最低的指数基金。
基金的费用,包括管理费、托管费、申购费、赎回费。在挑选基金时,费用越低的越好。相对来说,场内基金无论是管理费或交易费,都远低于场外基金。
小花建议大家选择有代表性的宽基指数,规模超1000亿的基金公司,最后,再挑出跟踪误差率小、指数基金规模大、成立年限长、管理费率低的基中精品。
总结:
无论是跟踪误差率、规模还是费率的大小、多少,都必须是与同类基金相比较而得出一个相对较好的结果。一般而言,成立时间长、规模大的基金更稳定,但相应的费率也会高一些;规模小一些的费率会低,但稳定性略差一些。
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页面更新:2024-05-17
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