伊朗用人民币代替美元后，两个国家或将由穷转富，出现意料之的事

SWIFT是一种国际金融消息传递系统，尽管其总部位于欧洲，但美国却是实际的主导者，它连接世界各地的银行和其他金融机构，成为国际金融体系的垄断者，其董事会由美国银行的高管组成，现在，来自新兴市场和欧洲国家的一些会员银行越来越质疑SWIFT的相关性，因为它未能坚持其创立宗旨成为中立的金融平台，而变成了美国实施金融限制的工具。

比如，目前，伊朗和委内瑞拉央行的结算服务正在被SWIFT限制中，伊朗被禁用SWIFT期间，欧盟推出INSTEX系统，旨在与伊朗进行非美元贸易，但目前未能实质使用。

正基于此，目前，伊朗央行已经正式用人民币替代美元（具体细节参考下图），并把人民币、欧元和迪拉姆一起列为该国的三大外汇货币，同时，伊朗还在外储中增加人民币资产的储备，并计划推出数字货币，以实现对被美国间接控制的强大SWIFT构成了降维精准打击，全球超过一万家银行构成的体系成了马奇诺防线，按现在消息来看，事情正在起新变化。

紧接着，欧盟经济委员官员的讲话称，欧洲也赞同最近媒体报道中欧洲央行关于数字欧元的许多观点，并称在不久数字欧元将成为可能，服务于欧洲经济的数字化和欧元货币地位的保护，与此同时，中国推出的与SWIFT相当的金融转账系统的跨境银行间支付系统 (CIPS)，也可以促进人民币在贸易结算中的国际使用。

据CIPS官网数据，截至2022年6月，CIPS系统境外参与者比重已经迅速上升至1341家，分析指出，目前，CIPS系统已逐渐发挥出跨境人民币支付清算主渠道作用，且随着对CIPS的更多投资，这将加速全球国际结算机制的调整，再加上俄罗斯的SPFS和伊朗的电子金融信息平台Sepam，从长远来看，可能会减少对美元的依赖，这些举措主要集中在全球商品市场，石油是世界上最大的贸易商品，目前估计价值14万亿美元。

伊朗货轮

新进展是，俄罗斯支付系统将很快与伊朗互通，伊朗当局还提议欧亚经济联盟为其成员国引入新统一货币，这些成员国加起来占全球经济产出的近三分之一，此举将为他们进行商贸活动提供一种美元并行结算的问题。

作为应对措施，伊朗除了把人民币列为该国的三大外汇货币之外，还将引入俄罗斯卢布、土耳其里拉和印度卢比等更多其它货币纳入伊朗央行外汇系统中，再考虑到，人民币原油期货已在亚欧市场的定价权功能增强的背景下，伊朗将扩大人民币的使用量，提供另一个石油货币的选择，这在欧亚经济联盟国家之间的商贸活动不断扩大的背景下将变得更明确。

伊朗的一处外汇交易中心

与此同时，俄罗斯的外储系统也正在考虑购买价值高达700亿元人民币的货币储备。值得关注的是，根据SWIFT统计，今年7月，俄罗斯已经跃升为离岸人民币第三大支付市场，占比达3.9%，而在6月时这一比例为1.42%，所以，再考虑到伊朗央行已经正式用人民币替代了原来美元的外汇位置后，俄罗斯和伊朗的人民币使用份额料将会明显增加。新进展是，俄罗斯的跨境支付系统Mir很快将与其伊朗的Shetab金融系统整合，以促进相互交易。

据报道，在伊朗石油持续销往亚洲市场的过程中，大多数结算都是以人民币或欧元进行的，事实上，我们注意到，自2019年以来，委内瑞拉就已经正式在汇率市场将美元清除，用人民币替代了美元的外汇功能，并在石油交易同时支持人民币支付，也允许外汇市场可以兑换。

据行业研究机构Algemeiner在9月3日报道，近几年以来，伊朗和委内瑞拉两国间的石油合作已经帮助减轻了石油制裁的影响，不仅于此，委当局也已下令正式以石油币”Petro“结算石油，并明确指出目标是将该国全部石油销售转换为石油币，截至7月，该国石油币预售了52亿美元，并计划发行一亿枚，每个单位的石油币与油价挂钩，按照委官方约定的汇率计算，这些石油币的总价值将超100亿美元，按照使用说明，这个锚定石油的数字货币可用于储蓄、流通和支付工资。

委内瑞拉加拉加斯市一角

这些新变化背后体现的是，伊朗和委内瑞拉的整个金融、货币和银行网络一直在努力确保贸易业务能正常进行，并在包括石油、天然气、金属矿业及农产品等商贸合同中使用了创新方法、新技术、新物流和绕开美国金融系统的交易方式，但事情到此并没有结束，下面的这个消息更让市场感到意外。

据日本央行在9月12日更新发布的报告称，日本央行和财务省及金融厅也计划联合银行准备建立一个数字货币支付的跨境交易网络，类似于SWIFT，并可与伊朗和俄罗斯在石油交易领域增加一个跨境交易结算体系，以绕开美元中心化，数据显示，今年7月，日本已经恢复从俄罗斯进口石油，同时，伊朗也是日本的主要石油供应国，而作为美国经济盟友的日本也主张在石油交易领域去美元化，很明显出乎市场的意外。

与此同时进行的是，在欧洲陷入能源危机的背景下，德国、瑞士、法国、英国、瑞典、瑞士、奥地利也已经与伊朗在进行谈判，以开展在天然气等领域可以进行数字货币交易的系统，以绕开美国禁令，同时，由欧洲央行支持的绕开SWIFT的数字欧元的可行性有望在未来几个月取得新进展，为此，伊朗已经建立了一个区块链货币研究室，开发由本国货币支持的数字货币。

据伊朗工业、矿业和贸易部长在9月2日的最新讲话称，伊朗已经正式批准使用数字货币代替美元和欧元进行进口，预计到9月底，以数字货币签定的合约将会广泛用于伊朗外贸。稍早前，伊朗贸易促进组织的报告表示，已经注册了允许该国通过绕过美元的数字资产进行交易的试运行订单，据称这笔官方订单价值约千万美元，同时，伊朗已经开发了一种名为PayMon的黄金数字货币，而这些事背后的核心逻辑其实也很简单。

伊朗城市一角

伊朗、委内瑞拉、日本和欧洲等多国的这些新动作表明，通过引入以区块链技术为基础以锚定本币或以石油、黄金等战略资源支持的数字货币，并加强金融外汇结算后，有能力绕开SWIFT，这也符合当前的趋势。所以，在伊委两国被SWIFT限制如此严峻的环境下，这两个主要产油国为向全球供应更多能源以寻求经济改革和寻找另一条货币化出路也是顺理成章的事。

现在的新消息显示这两国经济开始好转，或将由穷转富，特别是他们的石油经济在利用数字货币去美元化方面取得了新进展，这在美国经济因本身的高通胀危机希望放松对伊朗和委内瑞拉石油限制的背景下将会变得更加明确。

这也意味着，伊朗和委内瑞拉成为首个拥有以石油储备为支撑的本国数字货币的国家，并寄希望于石油币能打破美元封锁，实现财富由穷变富和走出经济困境。

而从目前的消息来看，伊朗和委内瑞拉发行石油币或仅仅是一个开端，摩根大通也在日前发表的报告中认为，黄金数字货币可能将会是全球央行的趋势。

不过，按哈萨克斯坦国民经济部前部长苏莱曼诺夫的分析称，哈萨克斯坦不会效仿伊朗、委内瑞拉和俄罗斯放弃使用美元结算，虽然，我们也注意到了数字货币的趋势，也需要使用本币结算，特别是在欧亚经济联盟范围内，但因此而拒绝使用美元是不现实的。（完）