不要因为恐高，错过了新能源10倍机会

最近发生太多让人意外的事件，让A股都充斥着一种风声鹤唳草木皆兵的味道。

今天市场勉强拉红，靠的还是新能源。原以为社融数据超预期银行股会扛起大旗，结果又来个断贷直接把银行股的头都给拧下来了。之前房地产的雷大家都已经习以为常，民营房企也早已躺平，但是这次涉及到银行，市场的担忧还是明显上升了一个等级。这两天不管是内资还是外资，都在用脚投票:撒丫子跑了再说。

今天实在跌得太狠了，众多银行都忍不住出来解释了。多家银行菌公告称:停工涉及的不良贷款几乎忽略不计，对经营没啥影响，不至于让我股价跌这么多。

其实我也知道占比是很小的，但是银行股我觉得一时半会也很难起来了。从逻辑上看，这件事已经发酵，肯定会影响购房人的信心，大家都不敢出手买房，银行房贷业务自然受影响。所以现在银行股大跌不是因为这次断贷会造成多少不良贷款，而是后续这块业务的增量会受影响，市场演绎的是这个逻辑。。所以我们能看到，中午多家银行出来解释后，股价依然没有丝毫反弹。

之前我判断新能源短期过热后，资金会出来银行地产避险，但是这么一搞，资金又吓得回去继续报团新能源了，毕竟新能源只是估值好了点，赛道还是性感的。

其实新能源板块也只是短期有点过头，站在长期看的话，增量空间也就刚刚起步而已。再粗心的人也能发现，国家对于促进光伏、新能源汽车行业发展的政策，三天两头一个利好刺激，几乎没有停过。所以资金也不是傻傻往里面冲，现在十年的角度看待，这些成长股现在的估值也算不上多大泡沫。银行保险地产虽然低估，但是业绩也差啊，还时不时来个雷，一咬牙一跺脚，机构干脆铁了心继续炒新能源算了。

还有一点大家不要忽略，最近市场正在以“绿色经济、碳中和，ESG、新基建”等名义大量募集基金产品，这些增量资金瞄准的都是光伏和新能源汽车，谁也不想搭理银行地产。最近两年很明显的趋势就是资金报团，但是你想想能不报团吗？新能源上涨，各大基金公司就会继续发相关基金，这些新基金入市支撑新能源上涨，然后继续发基金……所以这两年我们明显能看到，这些板块稍微一跌，很快又会被增量资金买上去，屡试不爽。

对于个人来说，原本我打算买点银行基建避避险，但是架不住雷太多伤不起，暂停了买入计划，还是继续逢低加仓光伏和新能源汽车。低估值板块就跟老实人一样，没有浪漫惊喜倒算了反而时不时家暴把你打个鼻青脸肿，新能源就像渣男，但是人家有想象力，在一起的体验也好，谁不喜欢呢？