个人账户进账多少会被查？这三种情况，会被重点监控

个人账户进账多少会被查？这三种情况，会被重点监控（转自白芍谈财税）

金税四期给企业老板的8个重要提醒

1、金税四期不仅是税务系统业务全程监控，还纳入“非税”业务，监控更全面。

2、金税三期到四期，实现从“要票控税”向“以数治税”分类精准监管的转变。

3、政府各部门数据共享，以大数据为支撑，实现市场各主体的数据“画像”，企业数据更透明。

4、银行税务共享信息时代到来。手机号、纳税状态和企业登记信息核查共享。

5、实现“税费”数据全业务全流程全数据“云化”打通，达到智能办税和监管。

6、财税合规改造，规范做帐和依法纳税成风口，税务筹划中节税要注重风险。

7、一切没有业务支撑的开票行为属于虚开发票的行为，税收洼地不是避税天堂，要适当合规利用，但不能“滥用”。

8、会计做账必须建立在真实业务基础上，回归业务真实的商业本质。无中生有的账务和税务处理必将带来巨大风险。

还在用老板个人账户收取货款吗？还在用个人账号进行避税吗？通过微信或者支付宝方式转账就没事吗？

不不不！个人账户转账已被监控起来，以上的这些行为都存在很大的风险，一不留神，你就被发现了...

到底个人账户进账多少会被查？

就目前来说，银行等金融机构对于大额支付和可疑交易会实施监控，并且，对于大额交易和可疑交易履行报告义务，一旦发现问题，就会马上向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

大额交易的范围又是什么？

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）第五条规定，以下四种情况属于大额交易：

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

还有，累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。

重点监控情况

我们来归纳总结后，下面这三种情况，会被重点监控：

第一种情况是，非自然人之间金额100万元以上的单笔转账支付；

第二种情况是，金额5万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

第三种情况是，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

除此之外，如果银行发现或者有合理的理由怀疑个人或企业客户以及他们的资金或者其他资产、试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关的，不管涉及的金额的大小或者资产价值的高低，都应当向中国反洗钱监测分析中心等有关部门提交可疑交易报告。

但是，并不是说所有的公转私都是有问题的，根据《人民币银行结算账户管理办法》第三十九条规定，下列款项可以转入个人银行结算账户：

1、工资、奖金收入。

2、稿费、演出费等劳务收入。

3、债券、期货、信托等投资的本金和收益。

4、个人债权或产权转让收益。

5、个人贷款转存。

6、证券交易结算资金和期货交易保证金。

7、继承、赠与款项。

8、保险理赔、保费退还等款项。

9、纳税退还。

10、农、副、矿产品销售收入。

11、其他合法款项。

以下4种避税方式成为重点稽查对象：

1各种发票乱入账

很多企业都有过这样的操作：报销时会计为了省事，不管三七二十一，各种发票通通计入福利费、差旅费等，但如果长期这样操作，肯定会造成企业费用异常；

之前就有爆料过一家互联网公司的油费超过物流公司了，这个不管谁查都觉得不正常，你说，不查你，查谁？

2故意不用银行发工资

此类现象一般存在于一些工地、小型企业，但往往这些企业老板却不以为然，觉得这没什么，甚至振振有词道：“我以前也是这样操作的，怎么没遭？”我只能说，那是你运气好，但不代表会永远蒙混过去。

举例：

现在判定一家企业是否存在异常，都是直接采用软件抓取功能，系统自动预警。据权威机关统计：16年推送的风险企业达600多万家，根据推送出来的企业检查就达500多万家并接受了惩罚，准确率超90%；这个准确率到现在18年，系统升级，更新换代，技术是不是更高超了呢？所以啊，山不转水转，再这样违规操作下去，总有一天是要载的！且行且珍重吧！

3虚设员工代发工资

工资太高，虚设个员工代发工资，这也是很多企业惯用伎俩。到底这样操作是否靠谱，请回答：是否有考勤？是否有社保？没有你觉得这样做靠谱吗，万一哪天被稽查了怎么办？

4法人和公司账户频繁资金往来风险增大

根据税收征管法规定，税务虽然有权查询个人和企业银行账户，但是程序和掌握的信息有限，执法力度往往打折扣。但是从2018年开始，各地金融机构与税务、反洗钱机构合作势必加大，到时候，老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都将面临监控。

随着个人收入和财产信息系统建设总体方案已经在中央全面深化改革领导小组会议审议通过，“税务稽查”全面展开。今后，你的所有收入全部都在税务监控之下！

很多老板在自己的公司干的辛辛苦苦，每天朝九晚九的上下班，却很少拿工资，有的老板干脆不要工资，其实这种是不符合国家的劳动的的，在税务上也是不合理的，最终会造成老板整体的税务成本会增加，也要面临税务的风险。

其实很多的老板都不会考虑给自己发工资，这样有时候就要多缴纳几万的税。所以很多的老板都找到专做税务筹划的平台来为自己、为企业合理避税。小编整理了关于老板怎么合法从公司拿钱、公司老板怎么给自己发工资避税的问题，得出了以下解决方案：

一、给自己发工资

以发工资的形式给利用自己公司给自己发工资，前提是作为公司员工的一员，不给自己发工资表面看是给公司省钱，但无形中也增加了公司的所得税以及分红个税等，所以给自己发工资这是很不错的避税方案小编建议如果每年年薪在36万左右，相对现在所得税政策来看是比较合适的，也可以得到节税效果最大化。

二、利用税筹平台

通过第三方平台，老板可以与税务筹划公司合作，通过与比安财穗税筹平台合作可以直接享受到核定的税收优惠政策。给自己发工资取公司的钱还需要缴纳个税等，通过平台直接降税到0.5%，合法合规的同时也能省钱降税。

以上是关于老板怎么合法从公司拿钱、公司老板怎么给自己发工资避税的解决方案

说到税务，除了个人以外，可以说这也是所有企业都需要考虑的大问题，连马云、刘强东也在其中，不然怎么会有马云没有薪水，而刘强东的年薪只有一块钱这样的事情出现呢？