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今天我来谈谈股票的事儿。
股票是一个合法的投资场所。
中国股民千千万,应该说哪怕老实巴交的农民,还是上班族都懂股票吧。
中国在证券公司开户的股民破亿没有问题吧。
股市是个大熔炉,什么人都有。
不少人股市进进出出,忙忙碌碌,忙活了一辈子,发现到头来还是越亏越多,越亏越不甘心,最后是一生在股市里挥霍了人生。
当然了,在股市里赚大钱的人大有人在。
因为有人赚钱,有人亏钱,这股市里的钱其实就是财富的转移过程。
从大部分人的口袋转移到少数人的口袋而已。
股市的本质是什么?
创造财富?
严格意义上说股市的本质是为了更好地创造财富,但是财富真的是那么好创造的吗?
一个公司经过层层的选拔,过五关斩六将,然后成为上市公司的一员。
这家上市公司一旦上市,谁是最大的获利者?
无可厚非,当然是上市公司本身。
因为股票往往是溢价发行。
一家公司资产一亿,一旦上市资产就是是几倍的上涨。
原始股东一元的面值,到了一级机构或者运气好的通过打新中签500股或者1000股的普通投资者这里,那是新股的发行价从几元到几百元不等。
如果申购价是50元,也就是说原始股东一元的资产,一下子变成了50元,这差价49元是白赚的,这还不够,因为新股一旦上市流通,这绝对大的概率股票会大幅上扬,这新股上市涨一倍算是少的,新股破发的可能很小,如果真的破发,那真的少之又少。
哪怕破发对原始股东那也是赚了多少倍了。
一元面值的股票,发行价50元,运气不佳,当天破发成48元。
对原始股东那也是涨了47倍对不对。
机构投资者当然不可能买到原始股,他们入局早,或者在公司刚刚创立的时候就是股东,那种天使投资进入的也是溢价购买股份的。
所以到了真正流通的领域,散户也好,机构也好,就是你死我活的博弈了。
上市公司的股票,我们知道价格涨跌不定,围着股票这个市场。
有多少人参与其中。
就中国而言,有多少的证券公司,有多少的股票管理部门,有多少为了股票交易而工作的人员。
这些人员本身不创造财富,但是他们有稳定的高额固定收入。
这收入哪里来。
就是从股市本身而来。
我们都知道,我们炒作股票主要是炒作预期,预期股票的未来收益,超常收益。
而事实是中国的股票中确实有不少优秀的公司,每年赚着大钱的公司。
但是我们不能否认也有不少的公司不光不赚钱,还亏损累累,有的还退市了结。
就这点来讲。
一家上市公司原始资产一个8000万,然后通过上市融资,股本从8000万变成1一个亿,募集2000万的股本。
发行价从面值变成了50元。
公司上市以后,就申购价的估值就变成了50亿。
上市公司8000万的资产通过上市就变成了40亿。
募集资金10个亿,其中有5000万左右那是费用要付出去的。
这5000万的费用到哪里去了?
股票要上市必须要有证券公司承销发行,这必须通过证券公司才行。
证券公司就是一个中介机构,本身不创造财富,这钱是他们理所当然要赚的服务费。
对上市公司而言,不要说花5000万,哪怕花一个亿也值呀。
为什么?
这钱本来就是普通股民那里募集而来的钱,对不对?
募集10个亿,到手9.5个亿。
这个钱是不用还股民的。
这钱是不用利息的。
关键这还是现金,上市公司是可以直接用的,当然有证券会,募集资金专款专用,实际怎么操作我们不得而知。
说到这里我们发现了什么?
最大的问题是上市公司从8000万的资产,不管募集到手的9点5个亿,变成了40个亿。
这40个亿的资产很有可能是个人一个人的。
现在上市公司在上市前不少都是个人全资的。
不管是个人的还是单位的,有一点,这股票过了一定的锁定期,那是可以上市流通的。
到了一定期限是可以全部卖掉的。
大家发现没有,有的股票现在是全流通的。
到这里大家发现没有。
如果这个上市公司把所有自己手里的股票全部卖了,比方就是按50元的价格全部卖了。
大股东退出了。
这大股东原来8000万卖了40亿,全部退出了。
这大股东肯定赚钱了是不是,多赚了39亿多。
然后这股票到了二级市场,又涨有跌。
有可能涨到了100元,有可能最后到了10元。
大股东套现以后,这股票涨也好跌也好,和原来股东没有关系了。
这股票如果一直涨,那还好一点,大家接力,都赚钱。
但是股票可能一直涨吗?
那肯定是不现实的。
只要股票有一天下跌,那接力的人肯定是亏钱了。
大家知道没有,股票每次交易都需要各种费用。
国家的印花税先不算,证券公司帮股民代缴的各种杂费,每交易一次,不管是买还是卖,费用在万分之一左右。
股票每天的换手率有的高达20%,有的离谱到50%,换手率少于5%算是少的了。
这说明股票买卖很频繁,这为了股票交易产生的各种费用那是不少呀。
这钱哪里来?
大家可能会说,上市公司每年会分红呀,会什么什么。
这说的是没有错,但是你能保证所有的上市公司都那么厉害吗?
所有的上市公司报表汇总,能打平就算不错了。
那些所产生的费用,当然是投资交易的股民买单的。
这是事实。
普通的股民当然不会去计较这些东西。
因为大家都一样,人家给你服务,你当然要付这些费用了,这些费用还是明码标价的,对股票交易而已可以忽略不计了。
看看我们现在的上市公司。
不少股票发行价几十元,现在的价格5元都不到。
这钱都去哪里了?
其实股票还是原来的股票。
股本没有变。
就是价格跌了,原来50元,现在才5元。
我们把大头大股东不考虑。
大股东套现了40亿我们不去管他。
我们就看股民运气好,中签的2000万股本为例。
股民花了10个亿,中签了2000万股本。
这10个亿是正儿八级花钱买的。
这其中的5000万发行费用,首先用掉了,这也不管他。
因为对股民而言,没有关系,因为发行价是50元,股票上市100元,他还赚了50元每股不是。
股票是不断换手的过程,今天我买了,明天我卖了,这中间有人低买高卖赚钱了,有人高买低卖亏钱了。
这是常识。
但是现在股票从50元的发行价变成了5元。
这流通的2000万股本,股民是10个真金白银买了,现在变成了1个亿。
股市缩水了。
这9个亿去哪里了?
大家想过没有这9个亿去哪里了?
对股票而言,还是这个股票。
股票的本质还是没有变。
就是2000万的股本。
就是现在股票变成了5元,变成5元以后,当然是有人亏钱了。
如果新股申购中签的,他50元申购的,100元开盘没有卖,一直拿到现在,变成了5元,那么他亏了45元。
有的人可能100元买的,现在只有5元,说明他亏了95元。
股票还是这个股票,你是100元买的,现在跌到了5元,是亏了95元。
但是有的人可能是60元买的,100元卖了,赚了40元。
股票其实是5元也好,100元也罢,本身就是股票本身,他不创造财富,就是在不断的流通中,金钱在不断的转移。
这时候,你亏了95元把股票卖掉了,肯定有人买进。
股票有轮回,今天跌了,不一定他不会涨上去。
5元的股票一不小心,经过几个月,一路上涨变成了100元,到了100元的时候,5元建仓的他卖了,是不是他赚了95元,有人卖肯定有人接盘了,然后再一路下跌到5元,有的人就套牢了。
股票还是这个股票。
募集到的还是9点5个亿。
但是因为流通,因为涨跌,有的赚钱有的亏钱。
所以股票不是人人都亏钱的,肯定有人赚大钱。
大家发现没有,股票的指数就是反反复复,一会儿涨了,一会儿跌了。
就是历史轮回涨跌有序。
股票也一样也有周期。
在这个周期中,有的人实现财务自由,有的人倾家荡产。
这也是股市的魔力所在。
人人都想做股神。
但是往往很多人没有这个本事。
说得难听点,证券公司的人会什么为师白领,为什么是高收入者,他们本身不创造财富,他们只是一个中介机构。
这钱从哪里来。
为什么股市大部分人亏钱,少数人赚钱。
其实就是股民的亏损中而来。
有人赚钱有人亏钱,这当然要亏钱,如果大家都赚钱,股市的泡沫也产生了,立马又是金融危机。
其实金融危机本身又是财富的一次转移。
金融危机本身不值钱。
金融危机了,就股票本身而言,还是原来的股票,没有少一股。
就是股票的价格会下跌。
股票的上涨和下跌就是股票持有者赚钱和亏钱而已。
股票还是原来的股票,本身没有什么变化,就是大多人的钱向少数人转移而已。
一个萝卜,1元钱。
其实萝卜就是萝卜,就是一个媒介。
我有这样一个萝卜,我不吃。
我是花一元钱买的。
我就放着。
有人出价10元钱买。
我不卖。
有人出价10亿元买。
我觉得就是一个萝卜吧。
那我就卖了吧。
好吧,我有了10亿的收入。
这萝卜买去的人以为捡到了宝。
这是个宝贝,他要炒作,大家都认为这个萝卜真的不简单,真的好。
所以有的人出了15亿买了。
这样第二个人赚了5元出手了。
这个萝卜还是涨,涨到了100亿。
他出手了,有人还真的买了。
这样他赚了85亿。
100亿的萝卜涨到了120亿。
但是他不肯卖。
然后这时候萝卜的价格不涨了,开始下跌了。
到了100元他没钱赚了,他在想我120亿不卖,我100亿为什么要卖,再等等。
这一等,萝卜掉到了80亿。
他害怕萝卜继续掉,就出手了。
这样他100亿买进,80亿卖出,亏了20亿。
80亿买进的,然后这萝卜的价格下跌。
他熬不住了,就忍痛20亿卖了。
他亏了60个亿。
20亿买进萝卜的人,萝卜的价格一路狂跌,跌到1亿。
他终于卖了,亏了59亿的钱。
一亿买进的人,一路持有,最后终于跌到一元,就如废品一样,他还是一元钱卖了。
我觉得这萝卜一元钱是可以买的。
我用一元钱买了回来。
这一亿买进的人那可是亏了近1亿呀。
人家亏一亿管我什么事情,这萝卜本来就是我是的。
我原来是花一元钱买的,卖了10个亿。
我赚了近10个亿。
现在我又花了1元钱买回了我用10个亿卖出的萝卜。
我发现这个萝卜还是和原来的萝卜一模一样,但是这个萝卜可曾经到过120亿呀。
所以我就拿在手上,把这萝卜包装一下,讲个神话萝卜的故事,萝卜的价格又涨了。
我也不心凶,这次萝卜到了8亿的价格我就卖了。
我用一元的价格卖了8个亿,我真的是赚大发了。
但是你们知道吗,这个萝卜真疯狂,这次这个萝卜涨到了200亿。
其实涨到多少我也不心动,反正我赚钱了就是了。
我还告诉你,这萝卜经过一段时间以后,这萝卜又无人问津了,跌到了1元。
我又毫不犹豫地出手了。
说到这里,大家明白了吗,萝卜还是这个萝卜,什么都没有变。
一个萝卜就是一个萝卜。
本身没有什么。
为了得到这个萝卜,这交易来交易去。
我告诉你,我一元买的萝卜,到了10亿卖出去,我交的杂费都有500万呢。
这500万谁赚去了?
反正我是卖了10亿,这500万对我来讲是零头了,可以忽略不计。
但是你知道吗?
这萝卜反复地被买卖了上亿次,因为交易萝卜这个费用,累计都已经超过500亿的成本了。
反正吧,对赚的人来讲,成本都是小意思。
对亏钱的人来讲,都亏20亿了,这几百万的手续费也是小意思了。
这小意思小意思,如果累计加的话,那可是超过千亿了。
但是谁会关心这个呢。
赚钱的人是股神,真的厉害。
亏钱的人会怀疑人生,或者至死不渝,觉的自己运气不佳,然后还依然梦想着有朝一日也成为大家羡慕的股神。
所以吧,股市里真的有股神,人家赚几亿几十亿真的有。
但是绝大部分的人就是韭菜,被人割了一次又一次。
我现在是证券从业者,我的建议是如果你一直股票亏钱,你就早早地退出股市。
如果你觉的自己就是万里挑一的股神,那么我当然是恭喜你。
如果你不听劝,还是要在股市里搏杀,那么我也希望你好好总结,少犯同样的错。
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大部分人的股市投资风险大于收益
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