因为这事，顺义这家银行被罚超90万！

导读

记者昨日获悉，中国人民银行北京市分行公示行政处罚信息显示，10月28日，北京顺义银座村镇银行股份有限公司因两项违规行为被罚款90.41万元，违规事由包括未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

北京顺义银座村镇银行，总部位于顺义区西辛南区。

公开信息显示，该行由台州银行主发起设立，2011年起扎根顺义，专注服务小微企业与农户，先后在仁和镇、杨镇、后沙峪等地开设十多家营业网点。该行依托台州银行中小企业服务经验，推出“商超易贷”“安居贷”等产品，构建“生意圈”“生活圈”数字化平台。2025年4月末贷款总额58.26亿元，其中农户和小微贷款占比90.84%。通过移动营业厅APP实现极速放贷，设立3家乡村振兴特色支行。

北京顺义银座村镇银行股份有限公司被罚90.41万元，时任该行行长助理等职务的陈某被罚约8.6万元。

客户身份识别与交易报告被视为金融风险防控的“第一道防火墙”，违规将为洗钱、诈骗等行为提供可乘之机。业内指出，村镇银行在深耕小微市场的同时，更需平衡业务扩张与合规管理。

综合界面新闻

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