文 | 万物喵知道

编辑 |万物喵知道

前言

在金融市场的风云变幻中，总有一些不法分子利用人们对财富的渴望，精心编织着一个个令人咋舌的骗局。

庞氏骗局、传销、跨境洗钱，这些非法行为真是坑惨了这些老百姓。

近期，一家名为贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司的企业，因其旗下“DGCX鑫慷嘉数据”平台的暴雷事件，成为舆论焦点。

该平台以高收益为诱饵，吸引了全国各地超200万会员参与投资，却在一夜之间轰然倒塌，短短几十个内卷走129亿资金，让无数家庭的财富瞬间化为泡影，这究竟是怎么一回事？

“鑫慷嘉”的前世今生

贵州鑫慷嘉成立于2021年3月，从表面上看，这家公司注册资本高达3000万元，似乎有着强大的资金实力和广阔的发展前景。

然而，深入调查后发现，其实际缴纳资本为零，社保人数也为零，是一家不折不扣的空壳公司。

这样一个看似毫无根基的企业，却在接下来的几年里，凭借一系列精心策划的骗局，在金融市场掀起了惊涛骇浪。

鑫慷嘉平台假借国家的名义开始运作，打着“中石油”的招牌开始招摇撞骗，迅速吸引了众多投资者的目光。

“鑫慷嘉”打着国家旗号，当然这肯定是虚假的，但是在投资者眼中不是这样的，投资者认为国企的参与就意味着项目的可靠性和稳定性，然而就是这样的想法为“鑫慷嘉”的骗局奠定了最初的信任基础。

仅仅四个月后，平台再次改头换面，更名为“DGCX鑫慷嘉数据”，并披上了国际金融机构的华丽外衣，虚假声称自己是“迪拜黄金与商品交易所中国官方分部”，还编造出“联通中东资本”“与中石油战略合作”等一些虚假名头，进一步迷惑投资者，使其相信这是一个具有国际背景和强大实力的投资平台。

这些虚假名头真是给“鑫慷嘉”吸引了无数投资者，许多投资者砸锅卖铁也在追加投资，殊不知掉进了一场精心策划的庞氏骗局中。

“鑫慷嘉”平台的核心业务模式就是一起典型的庞氏骗局，“鑫慷嘉”平台对投资者承诺每日收益率高达1％，换算成年收益率超过了365%，这一数字远远超出了正常项目所能达到的回报氛围。

在正常的金融市场中，年化收益率能达到10%左右的投资项目已经算是优质项目，而“鑫慷嘉”给出的收益率简直是天方夜谭。

但正是这种超高收益的诱惑，让许多投资者在贪婪和侥幸心理的驱使下，纷纷入局。

可能大家对这些简单的数字不太能够清楚“鑫慷嘉”收益率的可怕，那就举个例子，假如一个投资投进入10万元，按照“鑫慷嘉”平台承诺的收益比率，每天账户就会自动增加2000元，一个月就能轻松赚取6万元的收益。

如此诱人的回报，让许多人失去了理智，不少人幻想自己找到了财富自由的捷径，完全忽视了背后隐藏的巨大风险。

在骗局初期，平台确实会按照承诺向投资者支付高额利息，这进一步增强了投资者的信心，吸引更多人加入。

然而，这些支付给早期投资者的利息，并非来自平台真实的盈利，而是用新投资者的资金来填补窟窿，形成了一个看似不断循环、实则摇摇欲坠的资金链。

为了扩大骗局的规模，吸引更多资金流入，“鑫慷嘉”还采用了传销式的发展模式，“鑫慷嘉”给出了非常大的“诱惑”，按照鑫慷嘉的制定的规则，只要你能将亲戚，朋友拉够50人的团队的，就能成为团长，不仅送车还有15％的佣金提成。

鑫慷嘉将全国划分为东、南、西、北四大“战区”，并设置了9层组织结构，从司令员、军长、师长直至班长，层级森严。

除了在贵州本地，鑫慷嘉的团队遍布全国，三四线城市中众多个体户、宝妈、中老年人上当受骗。

鑫慷嘉之所以具有“传销性质”，正是他们这种组织结构划分，并且每晋升一层都有丰厚的奖励。

这种极具诱惑性的奖励制度，激发了参与者的积极性，他们纷纷在亲朋好友、邻里同事之间大肆宣传，利用熟人社会的信任链，使骗局如病毒般迅速扩散。

在短短几年时间里，“鑫慷嘉”就发展出了庞大的传销网络，其中最大的云南团队达15万人，江西团队也有10万人。

在这个过程中，许多投资者明知这是一种传销模式，但在高额利益的驱使下，依然选择参与其中，甚至不惜将自己的亲朋好友拉下水。

他们抱着侥幸心理，认为自己能够在骗局崩塌前全身而退，还能大赚一笔，殊不知，这种行为不仅让更多人陷入了骗局的深渊，也让自己最终难以逃脱血本无归的命运。

任何一个庞氏骗局都不长久，崩塌可能就在一瞬之间。

风险预警和投资者的执迷不悟

实际上，“鑫慷嘉”的风险早在2024年10月就已逐渐暴露，多地监管部门陆续发出风险警示 。

全国多地金融办等先后发布提示，明确指出该平台涉嫌非法集资和传销。2025年，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发布的风险提示更是一针见血地指出：“平台交易行情和走势均可由后台随意操控和篡改，充满了欺诈性质”。

然而，这些监管警报并未引起投资者的足够重视。在贪婪和侥幸心理的支配下，许多人选择对风险视而不见，继续加大投资。

甚至在平台提现手续费从5%飙升到10%，超过5万元需“排队30个工作日”，种种迹象表明平台已出现严重问题的情况下，仍有大量投资者被所谓的“高收益”冲昏头脑，源源不断地投入资金。

直到6月25日，平台彻底关闭提现通道，系统瘫痪，投资者们才如梦初醒，意识到自己被骗，但此时已为时已晚。

与传统资金盘不同，鑫慷嘉全面引入稳定币USDT作为资金进出通道，这成为其骗局的最大“创新”点，也是监管的难点所在。

对于许多不熟悉虚拟货币的中老年投资者来说，操作过程十分复杂，他们往往直接将人民币转给上级，由上级帮忙兑换USDT入金，这就导致资金链的透明度极低，为不法分子操纵资金提供了便利。

正是这条稳定币通道，使得巨额资金的跨境转移成为可能，在平台崩塌前，鑫慷嘉就完成了资金转移，通过多种手段转移资金，“鑫慷嘉”的操盘手成功将巨额资金转移到海外，让众多投资者的血汗钱瞬间蒸发。

最终，林强被押解回国后，判了无期，而此案的主犯、黄鑫，卷走129亿逃样国外，事情曝光后，黄鑫还在群里面说，他已经逃亡国外，还说人的财富和智商是对等的，他让这些投资者重新对等一下，只是拿走了投资者与智商不对等的钱财，还说要感谢他带来的教训，真是太嚣张了！

目前，警方已经立案调查，37名团队头目落网，1.2亿涉案资金被冻结，但是对于转移海外的129亿巨款，追回的希望不大。

反思

“鑫慷嘉”平台崩盘后，留下的是一片狼藉和无数投资者的绝望，200万投资血本无归，这件事件不仅给投资者带来了巨大的经济损失，也给整个社会敲响了警钟。

切记天上没有掉馅饼的好事！当别人带你赚钱的时候就意味着他要赚你钱了！

信息来源:

鑫慷嘉平台被曝崩盘！据投资者相传，此次涉及金额约130亿元，投资者大约200万人——第一财经2025-07-10

突然爆雷！号称日息1%的平台“人去楼空”，创办人：我已在国外——新浪财经2025-07-15

日息1%，他利用稳定币，骗走130亿——新浪财经2025-07-13