又暴雷！48小时卷走129亿，200万会员血本无归，“传销巨头”凉了

“谁能管管我们啊，我大半辈子的积蓄全部搭里面了，钱没了，我也活不下去了！”

传销、庞氏骗局与跨境洗钱，长期以来都是令百姓切齿痛恨的噩梦。

令人始料未及的是，在经历 10 年前 e 租宝、“1040 阳光工程”暴雷事件后，时至今日，仍有络绎不绝之人轻信“钱生钱”的诡谲套路，落入骗局，最终落得个血本无归的凄惨境地。

骗子卷走百亿后潜逃国外，逍遥度日。更过分的是，竟还给投资人发了极具“侮辱性”的消息。

这一恶行致使200万中老年群体及宝妈痛心疾首，纷纷报案寻求援助。

这次暴雷的又是哪个平台？他的骗术到底有多高明，竟让这么多人坠入深渊的呢？

«——【·骗子的“华丽”包装·】——»

2021 年 3 月，黄鑫、邵馨慷、王彦嘉三人在贵阳注册成立了贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司。

当时谁也想不到，这家注册资本标注 3000 万元却实缴为零、社保人数为零的空壳公司，此后竟摇身一变成了无数投资者眼中的 “财富神话” 发源地。

为了给这个彻头彻尾的空壳包装上唬人的外衣，鑫慷嘉第一步就瞄准了 “国际背景” 这块金字招牌。

他直接在贵阳核心商圈的写字楼里悬挂起 “迪拜黄金交易所中国分站” 的假冒招牌，甚至在平台登录页特意加上迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的官方徽标，营造出与国际顶尖金融机构深度合作的假象。

即便迪拜黄金与商品交易所的母公司 DMCC 多次发表公开声明，强调从未授权任何中国公司使用其商标，也没有在中国设立所谓 “分站”，鑫慷嘉依然我行我素，甚至把官方的辟谣说成是 “竞争对手的恶意抹黑”，继续用这套虚假的国际背景忽悠投资者。

靠着虚假的国际背书初步获取部分人的信任后，鑫慷嘉深知要让更多人掏出真金白银，还需要更有分量的 “靠山”。

于是他们把主意打到了央企身上，抛出了与中国石油的 “五年战略合作协议” 这一重磅谎言。

这份所谓的合作协议漏洞百出，甲方的公章模糊到只能看清 “石油” 两个字，更离谱的是乙方的落款日期竟然比鑫慷嘉公司的注册时间还早了 3 个月。

面对投资者对合作真实性的质疑，鑫慷嘉的销售团队早有准备好的培训话术。

他们告诉投资者 “国家项目的公章都涉密，模糊是正常的”、“这是内部合作协议，外面根本查不到”，并用这套说辞堵住所有疑问。

就这样，鑫慷嘉通过一系列精心设计的骗局，把一个空壳公司包装成了拥有强大背景、能带来高额回报的投资平台。

而这一切的铺垫，都是为了后续那场席卷 129 亿资金的疯狂收割。

«——【·让人疯狂的“致富陷阱”·】——»

鑫慷嘉撬动这场收割的核心杠杆，就是让无数人失去理智的高额收益承诺。

他们在所有宣传渠道直白宣称，投资者通过平台参与所谓的境外黄金、原油交易，每天能稳定拿到本金 1% 的收益，行情好的时候收益率还能冲到 2%。

这个数字听起来不算惊人，但折算下来年化收益率最高能达到 730%，投 10 万块钱一天就能赚 1000 到 2000 块，一年下来本金能翻好几倍，比银行存款利率高出上百倍，甚至远超股神巴菲特长期保持的 20% 左右的平均年化收益率。

为了让这个天方夜谭般的承诺显得可信，鑫慷嘉在初期真的会按时兑付小额收益。

湖北的投资者吴丽刚开始投入 8300 多枚 USDT 后，每天都能收到固定返利，这种看得见的 “收益” 让她和更多人彻底放下了戒心。

USTD是一种虚拟货币，鑫慷嘉不仅把投资单位设定为此，要求投资者先把人民币兑换成这种虚拟稳定币才能入金，而且内部计价和提现也都用 USDT 结算，营造出一种与国际接轨的专业感。

可实际上，他们只是为了悄悄绕过了人民币监管渠道。

单纯的高收益还不够，鑫慷嘉还设计了一套层层递进的拉人头奖励机制，把整个骗局包装成 “全民创业” 的机会。

他们将中国市场划分为四大战区，再往下细分到省市区县，内部设置了司令员、军、师、旅、团、营、连、排、班长共 9 个级别，完全仿照军队职级划分，并按发展下线的人数确定级别和分成比例。

最低级别的班长直推一人能拿到 10 枚 USDT 奖励，最高级别的司令员直推一人奖励高达 150 枚 USDT，而且班长以上级别都有不同金额的保底奖励。

除了直推奖励，还有 15% 到 20% 的团队分润，湖南一位团队长仅仅发展了 200 多名下线，每个月就能坐收 20 万元佣金。

这种 “高收益 + 拉人头返利” 的模式形成了极强的人传人效应，平台会员数量像滚雪球一样快速增长。

从 2023 年 5 月运营初期到 2025 年崩盘，短短两年时间会员数就突破 200 万，覆盖了三四线城市的中老年人、个体户和家庭主妇等群体，高峰时单日入金金额高达 1.2 亿元，累计吸金超过 180 亿元。

而这庞大的资金池，完全掌控在鑫慷嘉核心成员手中，没有任何正规金融机构的监管。

«——【·爆雷时刻·】——»

这场持续两年的虚假财富盛宴，在 2025 年 6 月 25 日这天迎来了猝不及防的终结。

当天早上，不少投资者像往常一样打开鑫慷嘉 APP 准备提现收益，却发现原本秒到账的提现功能突然卡住，页面弹出 “系统升级中，请耐心等待” 的提示。

而这一等，就等来了彻底的绝望。

起初还有人抱着侥幸心理，以为只是常规维护。

可直到中午仍未收到到账通知，大家才开始在会员群里互相询问，这才发现全国各地的投资者都面临着同样的问题：无论提现金额大小，全部显示 “审批中”，没有一笔成功到账。

平台方很快给出了新的说辞，声称公司因 “税务核查” 导致账户冻结，需要投资者按持仓金额的 10% 缴纳 “激活费”，且必须以 USDT 形式充值到平台指定账户。

缴纳后不仅能解锁提现功能，每日收益还能保持 1%，累计满 100 枚 USDT 即可提现，只是提现手续费要提高到 50%。

这个明显的收割套路，却仍有部分被高收益冲昏头脑的投资者选择相信，抱着 “能拿回一点是一点” 的心态继续充值，结果自然是肉包子打狗。

6 月 26 日，当更多投资者尝试登录 APP 时，发现软件已经无法打开，页面直接显示 “服务器连接失败”，同时官网也变成了空白页面，之前精心制作的宣传内容、合作展示全部消失不见。

大家试图联系客服寻求说法，却发现之前 24 小时在线的客服电话始终无人接听，微信客服要么已读不回，要么直接被拉黑，之前负责对接的团队长也纷纷失联，有的甚至直接退出了会员群，留下满群的投资者在恐慌中不知所措。

而就在这时，黄鑫炫耀般地在少数几个未解散的会员群里留下了一条嘲讽消息，直言 “我已在国外，你们的财富与智商不相匹配，我只是拿走了你们不符合智商的财富，该感谢我给你们上了一课”。

这条消息彻底击碎了所有人最后的希望。

经后续调查证实，黄鑫本就是有十年牢狱史的传销惯犯，刑满释放后伙同两名狱友组建了鑫慷嘉骗局。

崩盘前 48 小时，他们通过混币器将价值 129 亿元的 USDT 转移到开曼群岛的壳公司，。

而黄鑫本人持有圣基茨护照，早已将妻儿移居加拿大，自己也逃至境外逍遥法外。

这场突如其来的爆雷，让 200 万投资者瞬间从财富美梦中跌入深渊。

63 岁的张阿姨投入的 28 万元养老钱和儿子的买房首付款全部化为乌有，武汉的黄铮刚投入 3 万余元还没来得及提现就血本无归，江西一位投资者贷款 80 万进场，如今妻子离婚、银行催债，生活彻底陷入绝境。

他们手中的转账记录、宣传材料、聊天截图，成了这场百亿骗局仅存的证据，而维权之路却异常艰难。

警方虽已抓捕 37 名核心团队长，冻结 1.2 亿元涉案资金，但大部分资金已被转移境外，想要全额追回难如登天，无数家庭的梦想就此破碎，只剩下无尽的懊悔与无助。

这场百亿骗局的背后，是投资者的贪婪与认知短板被精准利用。

投资从无捷径，守住本金才是底线。普通人需主动学习金融常识，认清非法集资 “高额回报、虚假项目、拉人返利” 的套路，牢记超过合理区间的收益必有陷阱。

务必增强风险意识，通过正规渠道投资，不被人情诱导、不贪意外之财。远离传销与非法集资，理性规划财富，才是守护自身权益的根本。

参考资料：