又暴雷！“传销巨头”凉了？48小时卷走129亿，200万会员被割韭菜

每天上一当，当当不一样，贵州鑫慷嘉，这个集传销、庞氏骗局和跨境洗钱于一体的公司，彻底崩盘了，从今年6月25日开始，投资款再也不能提现，公司名下的平台，也已经陷入瘫痪。

十年前金融平台e租宝暴雷时，九十万投资者因此血本无归，涉及的款项高达五百亿，不少e租宝的投资者，在今年六月份才刚刚收到e租宝的第二笔资金清退。

然而e租宝显然并没有给大众带来足够深刻的教训，从e租宝暴雷到今年，有不少披着金融平台的皮，实则搞庞氏骗局的公司暴雷，而距离我们最近的，毫无疑问就是贵州的鑫慷嘉了！它是如何翻车的呢？

暴雷的贵州鑫慷嘉，打着迪拜黄金和商品交易所的旗号，甚至它的全名，都带着迪拜黄金鱼商品交易所的英文名字——DGCX，也因为这个高大上的名号，不少投资者，都对其深信不疑。

在2021年3月1日，黄鑫，邵馨慷以及王彦嘉三人注册了这家公司，法人是邵，持股百分之三十，认缴了九百万，而黄和王则持股百分之三十五，认缴了一千零五十万。

显而易见，这家公司的名字，就是黄、邵和王三人名字中的一个字一起组成的。

这家公司给自己打造了一个所谓DGCX分站的洋气人设，当然，真正的DGCX，从来没有承认过这家公司是他们的平台。鑫慷嘉主打所谓的大数据，告诉投资者，只需要跟随他们的导师，就能轻轻松松地获取高额收益。

听起来似乎没有什么疑点，只是借助大数据技术，搞得新型投资平台，可实际上，鑫慷嘉就是一场不折不扣的庞氏骗局，它向投资者承诺远超正常投资的超高回报率，宣称月收益能够翻倍。

要知道，正规的、风险较高的投资产品，是无法保持稳定且高额的收益的，这种远超正常投资的回报率，往往就是庞氏骗局，或者换个我们更熟悉的词，就是杀猪盘。

他们用高额回报率吸引投资者，还推出花样百出的促销活动，怂恿投资者在平台上加码投资，最终深陷其中，而所谓的平台行情，走势，其实都能够通过后台操控，至于专业导师，也不过是让投资者跟着后台早就设定好的程序操作。

前期给投资者一点儿甜头，然后投资者就会忍不住往里面投更多资金，最终，就会血本无归。

在2024年的时候，鑫慷嘉的法人就发生了变更，成了一名叫刘海亮的人，此人全资持有鑫慷嘉，认缴了三千万，可是实际上缴费是大大的鸭蛋——0元。

好笑的是，这家鑫慷嘉，还拿过中国石油来给自己背书，而其和中国石油的联系，则要追溯到2019年，当时，他们卖了二十万的设备给中国石油的一个分公司，然后这次小合作，就被他们拿出来大肆渲染，欺骗投资者。

他们用所谓的大数据投资，用原油、期货投资赚大钱作为借口，在线下一步一步发展下线，让投资者入场，让投资者拉他们的亲朋好友入场，而很多人被初期的超高回报率所欺骗，真的跟着投资，然后入了大坑。

DGCX的风险，多地官方监管部门也同样看到了，并呼吁民众谨慎投资，表示这一交易所，并没有在中国注册，没有拿到相关监管机构的批准以及许可，是非法运营。

然而，超高的回报率，还是让不少投资者做起了发财暴富的白日梦，根据报道，就在DGCX平台彻底崩盘的前一个星期，平台每天进账还高达1.2亿人民币。

有些投资者，哪怕知道了风险，还是会因为沉没成本而心存侥幸，他们不愿意浪费之前投入的金钱，投入的时间，因此，不理性地继续“护盘”，心存侥幸，可最终的结果，就是钱全部打了水漂。

鑫慷嘉虽然是贵州注册的公司，可它的传销阵地，可不止是贵州，可以说是遍布全国各地，三四线城市，受骗更是非常严重。

鑫慷嘉不止是搞传销、搞庞氏骗局，更是争分夺秒，在平台彻底崩盘之前的四十八小时，将价值大约129亿人民币的资产，转移到了开曼群岛一个皮包公司当中。

而投资者们，血本无归，根据投资者曝光的消息，鑫慷嘉有大约两百万的会员，这两百万的会员，就被鑫慷嘉坑惨了。

更令人气愤的是，鑫慷嘉的高层们，不仅卷款跑路海外，还在会员群里嘲讽投资者们，声称智商和财富是匹配的，而他只是让财富和智商匹配了一下，拿走了不属于他们智商的财富。

可黄先生这群高层，哪里是拿着智商换财富？分明是拿着道德底线换财富！

而这样的庞氏骗局，其实一直层出不穷，比如开头所说的e租宝，又比如说去年八月份落网的张誉发，此人也是搞传销，骗了三万多人，去年10月份，上海的和合也暴雷，其掌门人林强在巴厘岛落了网。

金融项目相比起其他实业，的确是更容易来钱，但对于普通投资者来说，投资金融项目，很容易暴雷，尤其是互联网的金融项目，九成九都是精心设计好的陷阱。

这些陷阱可能包裹着一层分外华丽的外衣，比如说本文鑫慷嘉的迪拜黄金和商品交易所，但那些华丽外衣，那些无比高大上的说辞之下，其实是早已编织好的天罗地网，就等着你的资金下盘，然后将资金吞噬殆尽。

天上从来不会掉免费的陷阱，要是有人告诉你，有个来钱特别快，回报率极其丰厚的项目，就等着你投资呢，不论他说的多么天花乱坠，多么好听，也千万小心，大概率是一场针对你钱包的杀猪盘！

可能真的有人靠着敏锐的嗅觉和清醒的头脑，在互联网金融产品里大赚特赚了，但这些人赚的钱，往往就是不清醒的、不愿意从暴富梦中醒来的投资者的钱！

参考资料：

宜宾遭了多少人?鑫慷嘉正式崩盘!——筠连百姓网

又一平台暴雷!实控人留言:我已经在国外了——新浪财经

紧急提醒河源市民：警惕鑫慷嘉大数据，远离杀猪盘陷阱——多彩河之源