农信系统一周被罚超1400万元，河北农信罚单数量居首

今年以来，对于农村中小金融机构监管力度不断加强。企业预警通数据显示，6月16日至6月20日一周内，监管部门共对农商行、农信社、村镇银行等农村金融机构开出26张罚单，合计被罚没金额1417.54万元。其中，反洗钱业务违规尤为突出，成监管处罚重点领域。

在披露的罚单中，反洗钱业务违规是出现频率最高的违规类型。例如，河北平山农商行因反洗钱业务违规被罚76万元，望都县农村信用联社因涉及支付结算、反洗钱、数据报送与治理、内控制度等多领域违规被罚81.9万元。此外，贵州的黄平振兴村镇银行、台江富民村镇银行和凯里东南村镇银行也均因反洗钱问题分别被罚21万元、21万元和22万元。

部分银行的违规行为涉及多个领域。例如，安徽怀宁农商行因支付结算、反洗钱、数据报送与治理、内控制度及人民币管理等多重违规被罚64.1万元；河北元氏农商行因类似问题被罚140.7万元，成为本周被罚没金额最高的银行。

除反洗钱外，信贷业务违规也是监管关注的重点。云南禄劝农商行因信贷业务违规被罚135万元，浙江天城农商行同样因信贷问题被罚115万元。此外，数据报送与治理问题也频繁出现在罚单中，湖南桑植农商行、湖南宁乡农商行等机构均因此被处罚。

从地域分布来看，河北省的农信机构罚单数量最多，共8张，涉及平乡县农村信用合作社、河北临西农商行、石家庄鹿泉农商行等多家机构。山东、湖南、安徽、贵州等省份也有多家银行被罚。

本文源自金融界