百亿骗局刚倒，新骗局接力

2025年6月25日，不少人的手机突然弹出消息：鑫慷嘉平台登不上了，钱提不出来了。

这个号称对接迪拜黄金交易所的投资平台，一夜之间彻底崩盘，200万投资者的130亿资金就此被套牢。

但其实早在崩盘前，鑫慷嘉就透着诡异。

投资者想入场必须先把人民币换成USDT，平台里的计价、返利全用这种虚拟货币结算。

武汉的黄先生回忆，小区门口的拉新工作室天天爆满，50多岁的中老年人挤着交钱，最低门槛就要15200元，其中近500元直接给了拉人的团队长。

平台承诺每天给1%收益，可钱投进去就得锁够一个月，这其实是典型的庞氏骗局玩法。

崩盘后更狠的来了，平台说账户被冻结，要交10%税款才能解冻，而且得用USDT充值。

有人抱着回本希望又投了钱，结果还是提不出款。

直到6月末，操盘手黄鑫在群里扔下一句话：“我已在国外，你们的财富与智商不匹配”，才算彻底撕破脸。

但让人没想到的是，鑫慷嘉的余温还没散，新骗局已经盯上了这些受伤的投资者。

精准“杀熟”套路

9月份，也就是崩盘刚满3个月，一个叫“凤凰潮”的APP开始在熟人圈子里疯狂传播，打着“乡村振兴”的旗号，说能帮农民卖货、给普通人赋能。

好多人都是被亲戚朋友硬拉着注册的，但也正是因为是熟人推荐，所以人们没意识到这从头到尾都是一场骗局。

一开始，这个骗局用零门槛做诱饵，说免费注册就能送5个工分，每天签到、看3个广告还能再得0.8个工分，不用花一分钱就能慢慢赚钱。

不少人觉得反正没成本，就跟着注册操作，前几天确实能看到账户里的工分一点点增加。

可等真想去提现的时候才发现，100个工分才能申请提现，按每天0.8个工分算，得连续签到125天才能凑够提现的量。

这时候，之前拉人注册的亲戚朋友就该上门“支招”了，说光靠签到根本赚不到钱，想真正赚钱就得买平台里的“任务包”。

从几百的“农户包”到几万的“商户包”、“财主包”都有，最高级的“财主7号”要投5万工分，宣称30天能赚6.75万。

而且为了让人相信，还会说自己已经投了钱，上个月刚提现了多少，拍着胸脯保证“绝对靠谱，都是熟人，怎么可能坑你”。

不少人被这虚假的高收益说动，又碍于亲戚朋友的情面，就拿出积蓄买了任务包。

前半个月，APP上确实每天都显示收益在涨，可等过了半个月想提现的时候，麻烦就来了。

要么系统提示“需要邀请3位新用户注册并购买任务包才能解锁提现功能”，要么就是提现申请提交后一直审核不通过。

还有的即便审核通过了，到账时也被扣除20%-40%的手续费，原本承诺的高收益一下就打了折扣，甚至有人扣除手续费后，连本金都没能完全拿回来。

但最让人无奈的是，这个骗局还搞了套熟人传销模式，设置了从最低“农户”到最高“财主”的6级代理制度。

拉的人越多、拉来的人买的任务包金额越大，上级能拿到的提成比例就越高，从10%到20%不等。

那些一开始就参与的人，靠着拉亲戚朋友进来，确实能拿到不少提成，可他们拿到的提成，其实都是后面新人投进去的本金。

有不少家庭因为这个骗局闹得鸡犬不宁，有的老人把一辈子攒的养老钱投了进去，最后血本无归。

有的年轻人被亲戚说动，不仅自己投了钱，还辞职专门帮着推广拉人，结果不仅没赚到钱，工作也没了。

还有的人因为拉了亲戚朋友进来，最后骗局败露，亲戚朋友的钱要不回来，自己也落得个众叛亲离的下场。

好在，就在凤凰潮靠着熟人关系不断拉人投钱的时候，监管部门的围剿行动已经悄悄展开。

围剿行动刻不容缓

早在10月初，贵州遵义的市场监管局就先发布了风险提示。

直接点出凤凰潮运营的“国海数商”是空壳公司，实缴资本为0还被列为经营异常，提醒大家千万别信所谓的“高收益任务包”。

没过几天，湖南永州的警方就查处了一个凤凰潮的传销团伙，在窝点里搜出了大量用来宣传的话术手册，里面全是教怎么哄骗亲戚朋友投钱的套路。

紧接着，贵州、湖南两地的市场监管、公安、金融办还联合走进社区，摆起摊子给居民讲反诈知识。

其实要分辨这种骗局一点都不难，只要问自己三个问题就行。

第一个，拉你投钱的人，为啥不劝自己的父母投？要是真像他们说的那么赚钱，自家亲戚早该先占着名额，哪还轮得到外人？

第二个，提现要扣20%-40%的手续费，就算承诺35%的月收益，扣完手续费还能赚多少？仔细算下来，可能连本金都保不住，这账谁都会算吧？

第三个，一个实缴资本为0的空壳公司，连自己都没实际业务，怎么可能让你致富？

要是已经不小心投了钱，现在最该做的就是立即停止，别再想着拉人赚提成回本，越陷只会越深。

还要赶紧把转账记录、APP里的收益截图、跟拉投人聊天的记录都保存好，这些都是重要证据。

然后第一时间去派出所报案，虽然钱不一定能马上追回来，但报了案才能让警方掌握更多线索，说不定后续还能帮大家减少损失。

要知道，真心为你好的人，绝不会逼着你冒风险投钱。

那些天天在你耳边说“错过就没机会”“不投就是傻”的人，要么是被骗局洗脑了，要么就是想赚你的提成。

亲情友情多珍贵，可别让它们变成骗子收割你的工具，到最后钱没了，亲戚朋友也做不成，那才真是亏大了。

现在各地的监管还在盯着凤凰潮的动向，后续肯定还会有更多打击行动。

但最关键的还是大家自己提高警惕，别再被“熟人”和“高收益”迷惑，守住自己的钱袋子才是最重要的。

参考文献