文、编辑|红心芭乐

当黄金、石油、国际公司背书、钱生钱合为一体，又有几人能分辨出骗局！

十年前，“e租宝”事件一夜之间暴雷500亿，导致90万投资者倾家荡产，血本无归。

本来以为这场旷世欺人的惊天“庞氏骗局”，能让民众们在痛苦中幡然醒悟。

可让人万万想不到的是，在如今反诈全民化的时代，竟仍有两百万人在上当受骗。

本文信源来自官方媒体 为提升文章可读性 细节可能存在润色 请理智阅读 仅供参考

近日贵州号称挂靠“迪拜黄金交易所”的鑫慷嘉金融公司突然暴雷，老板卷走129亿后跑路。

短短的48小时内，就有两百万中老年人、宝妈痛哭流涕报警求助。

令人咋舌的是，为其背书的母公司迪拜黄金交易所“DMCC”竟然拒不承认和这个公司有任何关系。

这其中究竟都发生了什么？卷钱跑路的鑫慷嘉又是如何骗取百万投资者信任的？

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惊天暴雷

“我们的血汗钱都被卷跑了”！

从上个月底开始，金融市场突然掀起一场惊涛骇浪。

贵州鑫慷嘉金融公司旗下的“DGCX鑫慷嘉数据”平台出现异常。

投资者们发现提现页面卡死无法提现，曾经24小时待命客服也消失不见，平台电话更是无人接听。

到了6月29日，这个曾被众多投资者寄予厚望的平台彻底崩盘，参天大厦在一夜之间轰然倒塌。

公司老板精心策划，在短短48小时内就完成了129亿资金转移，随后逃之夭夭。

这一事件导致多达200万投资者血本无归，这些投资者大多为中老年人、宝妈以及个体户，他们辛苦积攒的积蓄瞬间化为泡影。

鑫慷嘉金融公司的这场骗局，从一开始就布下了天罗地网。

其旗下运营的“DGCX鑫慷嘉数据”平台，谎称自己是迪拜黄金交易所（DMCC）分站。

他们还大张旗鼓地在宣传中捆绑“DGCX”商标，以此来迷惑投资者，让大家误以为其拥有强大的国际背景。

不仅如此，鑫慷嘉金融公司还编造与国内“两桶油”等央企有深度合作关系。

甚至拿出伪造的合作合同来增加可信度，而许多不懂行的投资者纷纷上当受骗。

他们利用2019年与中石油下属分公司一笔仅仅20万元的设备采购合同，就对外谎称达成了长达5年的“战略协议”，实在是荒谬至极。

事件发生后，警方迅速介入调查，第一时间冻结了该公司账户。

但可惜的是，账户中仅剩下1.2亿资金，那129亿巨款早已被转移至海外。

目前，案件主犯，包括公司法人邵馨康，以及刘海亮、黄鑫等关键人物，都已逃往国外。

尽管警方已经抓获了8名核心团队长，但想要追回那129亿资金，难度极大，犹如大海捞针。

反诈宣传满天飞，还能上当？

很多人都好奇，在这个年代，为啥还会有人相信这看似低劣的骗局？

只能说道高一丈，魔高一丈，为了让更多人上钩，贵州鑫慷嘉金融公司可谓煞费苦心。

他们先是展示大量与迪拜富豪、所谓“总部高层”的签约图片。

这些图片不知是从哪里拼凑而来，却被用来给公司镀上一层“国际范”的金。

在宣传标语上，他们还打出“央企石油背书，日利息高达2%”“投资50天本金翻倍”等极具诱惑性的话语。

他们还虚构出国际原油、期货、黄金交易等复杂的业务背景。

这些看起来高大上的噱头结合起来，让投资者们以为找到了快速致富的捷径。

公司法人邵馨康，把自己包装成“国际合作企业家”，经常组织召开投资者会议。

在会议上，他口若悬河，大谈公司未来规划，描绘出一幅宏伟的商业蓝图，让在场投资者们热血沸腾。

此外，他们还组织虚假公益活动，比如向希望小学捐款、为灾区送物资。

可实际上，这些道具和资金在流转一番后又被收回。

他们还拍摄宝妈团长摆拍视频，视频里宝妈声泪俱下地感谢鑫慷嘉改变了自己的人生。

通过这种方式，他们获取到了更多人的同情和信任，真可谓无所不用其极。

在平台操作方面，他们也进行了精心伪装。

声称投资者的资金会通过系统转至迪拜。

而收益则以泰达币（USDT）形式体现，提现时又可转换为人民币，还会根据汇率的调整有所变化，看起来十分正规。

他们甚至虚构了“账户资金自动增值”机制。

投资者们看着账户上不断增加的数字，满心欢喜，却不知这一切都是镜花水月。

传销害人害己

除了虚假宣传，贵州鑫慷嘉金融公司还采用了传销式的扩张模式。

他们设立了一套层级返利制度，鼓励投资者拉亲朋好友入伙。

只要成功拉人，就能获得可观的佣金提成，比如能拿到15%的抽成，对于那些“业绩突出”的人，还有进阶奖励。

当发展到50人时，就能成为“团长”，获得一辆车辆奖励；发展到500人，更是能得到一辆保时捷。

不仅如此，他们还设置了“司令员”“军长”等军事化头衔来包装团队层级，听起来十分唬人。

而新人想要加入这个“财富游戏”，则需先缴纳7000元的入门费。

通过这种线下拉人头和层级裂变的方式，该公司的业务在短时间内迅速扩张，覆盖了贵州、广东、四川、江西、山东等多个省份的三四线城市。

在利益的诱惑下，会员数如同滚雪球一般，很快就突破了200万。

而公司则借此疯狂敛财，将大量资金收入囊中。

其实早在在崩盘前，其实已经出现了诸多异常信号。

可即便如此，仍有不少投资者被利益蒙蔽双眼，选择继续相信平台，而公司的主犯们却在暗中紧锣密鼓地进行着跑路准备。

他们提前更改公司法人，通过注册大量空壳公司，将资产一点点转移出去，公司办公地点一夜之间人去楼空。

而主犯们逃至国外后，甚至还在社交媒体上嘲讽受骗者，其嚣张气焰令人发指。

官方预警被忽视

其实在这场骗局爆发之前，官方已经多次发出预警。

2024年10月，四川珙县打击非法集资办公室以及宜宾财政局先后针对“DGCX”相关投资骗局发出预警，明确指出其中存在的风险。

迪拜金融部门也多次声明，从未授权中国公司使用“DGCX”商标，更不存在所谓的中国分站。

可那些已经红了演的投资者们，根本不愿意或者不敢去相信这些事实。

在崩盘前一星期，平台每天仍有1.2亿元资金流入。

部分投资者不仅没有及时止损，反而因贪念作祟，加大了投资金额。

甚至在平台崩盘后，还有一些人执迷不悟，相信主犯所说的“去国外找新机会”之类的鬼话。

这场金融骗局崩盘后，一些不法分子看准投资者急于追回损失的心理。

他们冒充“专业追款团队”，声称只要先交服务费，就能帮忙追回被骗资金。

不少投资者病急乱投医，再次上当受骗，导致损失进一步扩大。

回顾近年来的金融市场，类似贵州鑫慷嘉金融公司这样的诈骗事件并非个例。

“e租宝”，涉及资金超过500亿，90万投资者血本无归，直至今年6月部分投资者才收到第二笔资金清退。

“山海集团”的周志峰，因诈骗被判无期徒刑。

还有“和合系”林强案等。

这些案例都是血的教训，可仍有人在利益面前迷失自我，陷入骗子们精心设计的陷阱。

结语

贵州鑫慷嘉金融公司特大金融骗局，本质上就是一场典型的“庞氏骗局”。

广大投资者应该吸取教训。

在进行投资时，一定要保持警惕，远离那些打着“高息诱惑”“国际背景包装”“传销式拉人头”旗号的项目。

天上真的不会掉馅饼，也不会有人莫名其妙的就要带着你发财。

也许你等着登上大船分一杯羹的时候，怎么也想不到，其实自己只是被割的那一茬“韭菜”。

关于这事你咋看？欢迎在评论区留言讨论~

信息来源：

新浪财经

观察者网

财联社

每日经济新闻