7月16日，据衡阳市警方通报，海汇国际的重要嫌犯刘某终于被抓捕归案。

海汇国际传销案，是近几年中国规模最大、涉案金额最高的金融传销案件之一。

不仅波及了港澳台及东南亚，90多万参与者中，多数人几乎血本无归，传销层级高达32层，而且涉案金额高达100亿资金，非法获利50亿元。

这到底是怎样一场令人心惊的骗局呢？

精心包装的投资陷阱

这场骗局的起点要追溯到 2018 年，当时，“海汇国际” 打着 “外汇投资” 的旗号悄然上线。

他们对外宣称自己是总部位于马来西亚的跨国金融集团，业务范围涵盖外汇交易、贵金属投资、房地产等多个领域，把自己包装成一家实力雄厚的国际金融机构。

为了让这个骗局看起来更加可信，海汇国际可谓是煞费苦心。

他们不仅伪造了与多家国际知名金融机构的"战略合作协议"，还PS了所谓的"国际金融牌照"和"监管证书"。

更夸张的是，他们甚至找人假扮成海外高管，录制英文视频来"证实"公司的国际背景。

完成这番包装后，海汇国际便开始了极具迷惑性的运作模式。

他们先是设置了明确的入会门槛 —— 最低得投 1500 美元，而且必须通过老会员的邀请码才能注册账号。

这个设计可谓一箭双雕：既筛选出有一定经济实力的投资者，又强制形成了上下线关系。

每个新会员的加入，都会给他的上线带来可观的提成，这种"拉人头"的模式正是传销的典型特征。

在资金流转方面，平台财务人员陈姝含租借了亲友90 多张银行卡，专门用于接收会员资金。

其中一部分银行卡还被寄往境外，用于将资金兑换成虚拟货币，以掩盖资金的真实流向。

这种操作手法不仅增加了警方追查的难度，也让很多投资者误以为自己的钱真的在进行"国际外汇交易"。

更狡猾的是，他们设计了 “双账户” 陷阱：一个是所谓的 “交易账户”，页面上满是 K 线图和交易数据，看起来像在做真实的外汇交易；

另一个是 “保险账户”，承诺不管市场涨跌都能保本保息，给投资者吃了颗定心丸。

但实际上，所有显示的 “外汇交易” 数据都是后台编造的，根本没有真实的投资行为发生。

不仅如此，海汇国际还搞起了线上线下联动的推广策略。

线上，他们建立了数百个微信群，群里安插了大量"托儿"，这些托儿每天都会晒出"今日收益"，吹嘘自己赚了多少钱，让新人看着心动。

线下，他们经常在五星级酒店租用豪华会场，举办所谓的"财富论坛分享会"。

现场灯光璀璨，请来的 “金融专家” 唾沫横飞地讲着投资技巧，还请 “成功学员” 上台分享，说自己投了钱后换了车买了房。

就这样，一批又一批人跳进了这个精心布置的陷阱。

截至2021年9月，海汇国际中国境内注册会员超过90万人，层级高达32级，涉及资金超百亿。

然而，纸终究包不住火，虚假的繁荣总有露馅的一天。

骗局败露终遭查处

实际上，从 2020 年开始，海汇国际的破绽就越来越明显。

之前平台承诺的 “随时提现” 成了空话，投资者想取钱时，客服总能找出各种理由拖延，要么说系统维护，要么说市场波动需要审核。

投诉量像滚雪球一样越来越多，不少人发现账户里的数字只是一串虚数，根本拿不到真金白银。

有人不甘心，反复联系客服追问，结果不是被敷衍几句就挂断，就是直接被拉黑删除好友，之前热情的 “投资顾问” 也变得杳无音信。

一直到 2021 年 9 月，湖南衡阳警方接到大量举报后，终于盯上了一场正在高档酒店举办的 “投资学习会”。

在突击行动中，当场控制了组织者唐某燕等人，现场还查获了大量虚假宣传资料和客户名单。

顺着这条线索深挖，警方很快锁定了2个负责人：刘俊伟、陈姝含。​

调查结果让人咋舌：刘俊伟不仅亲手开发了整个虚假交易系统，还偷偷从平台资金里转走 1.4 亿元，用这些钱在多地购置豪宅，买了好几辆豪车，日常挥霍无度。

2022 年 7 月，公安部统一部署收网行动，全国 23 个省区市同步出击，抓获了大批涉案人员，查封了大量现金、房产和车辆。​

2024 年 6 月，案件迎来判决：刘俊伟因组织、领导传销活动罪被判 8 年，罚款 200 万元；陈姝含也因相关罪名被判 3 年 6 个月。

直到今年 7 月，最后一名在逃的重要负责人刘某落网，这场横跨多年的金融骗局才彻底落幕。

百亿骗局警钟长鸣

这起案件的受害者群体极为庞大，90 多万人中，多数人几乎血本无归。

其中不少是金融知识匮乏的退休老人，他们拿出毕生积蓄，本想靠投资让晚年生活更有保障，结果却落得两手空空；

还有些渴望快速致富的年轻人，不仅投光了自己的积蓄，甚至借钱投资，最终背上沉重的债务。

更可悲的是，许多人在发现自己被骗后，为了拿回本金，抱着 “拉人入伙就能回本” 的幻想，又把亲友拉进骗局，结果让更多人陷入深渊，原本和睦的家庭因此反目成仇。

海汇国际的崩塌，给所有人敲响了警钟。

首先，任何承诺 “保本高息” 的投资都要格外警惕，尤其是收益远高于市场平均水平的项目，极可能是骗局。

其次，涉及 “拉人头返利” 的模式，基本可以判定为传销，一定要远离。

再者，中国从未批准任何境内机构开展外汇保证金业务，市面上所谓的 “外汇投资平台” 大多是非法的，投资者不要轻信境外机构的虚假宣传。

最后，也是最关键的一点 —— 要摒弃 “一夜暴富” 的幻想，理性投资才是正道，脚踏实地积累的财富，远比虚无缥缈的 “高收益” 更可靠。

这场涉案百亿的传销骗局，不仅让无数家庭蒙受经济损失，更留下了深刻的社会教训。

希望随着司法机关的深入调查和判决，能给受害者一个交代，也能警示更多人擦亮眼睛，远离金融传销陷阱，守护好自己的辛苦钱。

对此，大家怎么看？

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