美国一声令下就动真格？韩国银行响应美国制裁，冻结912亿资金！

美国那边一发话，韩国银行立马就跟上了节奏，把柬埔寨王子集团的钱给冻住了，总共912亿韩元，换成人民币得有好几亿。这不是小数目，背后牵扯到跨国犯罪、人口贩卖和电信诈骗这些乱七八糟的事儿。王子集团表面上看是个大企业，搞房地产、金融和酒店啥的，但实际干的勾当可不光彩。陈志这家伙是集团老大，中国出生，现在拿了柬埔寨国籍，年纪不大，才38岁，就被美国和英国盯上了。

10月14日，美国财政部海外资产控制办公室直接下手，制裁了王子集团和它相关的146个实体和个人，说他们搞了大规模的网络诈骗和强制劳动。英国也同步行动，冻结了伦敦的房产啥的。这下子，韩国那边也没闲着，银行赶紧把钱锁住，避免自己卷进去。

王子集团总部在金边，成立于2013年左右，陈志是创始人，表面上看起来挺正规，旗下有王子银行、王子房地产和一大堆子公司，还在西哈努克港建了好多园区。开始的时候，说是开发旅游和经济区，吸引外资啥的。但从2020年开始，这些地方就变味了。集团的人在东南亚和中国到处发假招聘广告，许诺高薪工作，比如客服或者翻译岗位。

很多人上当了，尤其是年轻人，去了之后护照被收走，手机被没收，直接关在高墙围栏的楼里。里面的人被迫干电信诈骗，对着全球的人搞投资骗局或者感情诈骗。工作时间长得要命，一天超过12小时，不干就挨打、电击或者单独关押。受害者来自各国，包括韩国人。韩国警方统计，至少有80多个韩国人被困在这些园区里。其中有个22岁的韩国大学生，9月份被骗过去，挨了顿打之后死了，遗体10月21日才运回韩国。这事儿闹得韩国国内挺大的，民众气坏了。

王子集团的钱主要是从诈骗来的，通过加密货币和跨境转账洗白。陈志控制的比特币钱包里有13万多个比特币，价值上百亿美元。美国情报部门从2023年就开始跟踪了，发现集团跟缅甸和老挝的类似犯罪网有合作。国际刑警也插手调查。2025年10月14日，美国直接发布了制裁公告，把王子集团定为跨国犯罪组织，冻结资产，禁止交易。名单上包括陈志本人、集团核心企业和柬埔寨的一些银行分支。

英国外交部也跟进，禁止本国银行跟他们打交道。美国司法部还扣押了陈志相关的比特币资产，这笔扣押创了历史纪录，总值150亿美元。制裁的理由就是人口贩卖、强制劳动和网络诈骗，受害者遍布亚洲和欧美。韩国是美国盟友，金融机构很快就接到通知了。在柬埔寨有分支的韩国银行持有集团的存款，从2020年就开始有交易记录了，主要通过定期存款注入资金。

具体到韩国银行的行动，四家银行的柬埔寨法人机构持有这些钱，包括国民银行566亿韩元、全北银行268亿韩元、友利银行和新韩银行各几十亿韩元，总共912亿韩元。10月15日，这些银行就启动了冻结程序，把账户设成不能动用的状态，禁止取出或者转账。国民银行在冻结前查了集团的开户文件，发现表面上符合当地法规，但没深挖背景。全北银行过去处理的业务最多，累计1216亿韩元，涉及47笔操作，从2020年起小额试水慢慢加大。友利银行和新韩银行规模小点，但也有几年合作。

银行这边解释，说行动是按反洗钱国际标准和美国制裁名单来的，避免自己被二次制裁。要是不配合，美国可能限制他们用美元清算，那业务就麻烦了。冻结前，有些资金可能已经挪走了，历史总交易1970亿韩元，现在只剩912亿韩元在账上，估计有提前转移的迹象。银行的风险部门在制裁公告后一天内就审完了，通知了集团的人，但没回应。

韩国政府这边反应有点慢，金融情报分析院和外交部还在商量正式的制裁方案，到现在还没出全国禁令。原因是考虑到跟柬埔寨的双边关系和地区稳定。柬埔寨那边，王子集团跟政府高层有联系，陈志还是前总理洪森和现总理洪马内的顾问。韩国国会有些议员不干了，10月16日公开批评政府拖拉，说这给集团留了转移资产的空子，影响国际合作。专家也说，韩国金融体系有短板，过去太靠外部情报，没建好自己的预警系统，导致跟王子集团合作这么多年都没发现。

集团在柬埔寨还有好多园区在跑，陈志现在下落不明，可能跑邻国去了。受害者的救援还在继续，韩国警方派人去柬埔寨，救出了些人，但很多人还被困着。东南亚国家警方联合搜查，抓了些中层管理人员。冻结虽然断了部分资金链，但集团通过地下网还在骗人，全球损失估计几百亿美元。韩国银行的自保行动暴露了监管问题，以后得升级反洗钱机制，避免类似事儿再来。