汇钱回国将更难:三大途径被曝光，意大利正在研究应对措施

　　据《意大利新华时报》小艾6月11日编译《Skytg24》综合报道：意大利境内的非法资金正在通过隐秘而高效的通道流向中国。根据意大利金融情报局（UIF）局长恩佐·塞拉塔（Enzo Serata）昨日发布的最新报告，一个系统性、持续性的跨国非法资金转移网络已被揭示，目标直达中国。

　　这份报告是UIF与多家欧洲监管机构联合调查的成果，揭示了意大利境内部分企业和个人通过一系列非法手段获取资金，并借助未获得合法金融授权的中介，将这些非法资金转移至中国境内。

　　这些非法资金的来源主要包括：

- 税务欺诈：伪造发票、虚假申报收入等行为，在逃税同时积累大量资金。

　　- 滥用国家复苏计划（PNRR）资金：原本用于推动经济复苏的公共拨款，部分被非法套现，转为私人牟利。

　　而这些资金并非通过正规银行系统转出，而是依赖一些没有官方金融牌照的“影子中介”进行操作。这类中介常常以虚构贸易、假冒汇款名目掩盖真实资金流向，使得监管机构难以追踪。

　　此次报告引发了欧洲范围内的高度关注。金融情报局提醒，打击跨国洗钱行为刻不容缓，未来将加强对跨境金融活动的监测，尤其是与高风险地区之间的资金往来。

　　在日前发布的金融情报局（UIF）年度报告中，意大利当局首次系统性披露了黑钱如何借道非法网络，从意大利大规模流向中国。本文将进一步拆解这一复杂体系的运作方式，并介绍意大利正在筹划的反制手段。

　据UIF分析，这些非法资金的外流，主要通过以下三种方式实现“洗白”：

1. 虚假贸易交易（Fatture false）

　　这是最常见的手法。不法分子在账面上伪造与中国企业之间的贸易合同，编造不存在的货物或服务，从而制造“合法”转账的表象。实际操作中，这些所谓的出口或进口并未真正发生。

　　例如，一家意大利公司声称从中国进口电子元件，实则账面操作完成后，资金便以“支付货款”的名义流出，进入海外账户。

2. 现金密集行业“洗入”系统

　　UIF发现，大量现金首先通过餐饮、服装批发、零售等现金密集行业“合法化”。这些行业存在大量流水难以核实的漏洞，极易成为黑钱进入系统的“入口”。

　　一旦“合法化”，这些现金再由地下钱庄或非法兑换商，通过复杂路径汇往中国。

3. 地下汇兑网络（Hawala系统）

　　部分资金绕过银行系统，进入传统“地下钱庄”网络。该系统依赖信任机制，表面看不到资金跨境流动，但实际通过在意大利与中国两端的“代理人”完成资金对调，完全逃避金融监管。

　　尤其令人震惊的是，不少黑钱的原始来源竟与意大利的‘’国家复苏与韧性计划（PNRR）‘’相关——这是欧盟为应对疫情后经济恢复而设立的巨额资金计划。

　　有企业通过虚构项目、篡改申请材料，非法获取政府补助，再通过上述渠道将资金转出。UIF指出，部分工程项目甚至从未启动，但已“完成付款”。

　　面对这一严峻形势，意大利财政部与金融情报局正研究多项应对措施，包括：

- 加强对“高风险资金流向”的预警机制，尤其针对贸易账项中的异常交易；

-与中国、欧洲及国际金融监管机构建立数据共享机制；

-提高对非法中介和地下汇兑行为的打击力度；

- 审核PNRR项目资金流向，设立项目后续监督和绩效审查机制。